我国经济网北京4月16日讯 我国人民银行日前印发《金融组织反洗钱和反恐惧融资监督办理方法》（我国人民银行令〔2021〕第3号，以下简称《方法》），自2021年8月1日起施行。我国人民银行有关部门负责人今天就《金融组织反洗钱和反恐惧融资监督办理方法》 答记者问时表明，2019年世界反洗钱评价整体认可我国反洗钱作业获得的展开，但也指出我国反洗钱作业存在缺乏，反洗钱监管有效性、金融组织反洗钱水相等与世界要求还有必定距离，需求进一步完善反洗钱监管机制，不断进步我国反洗钱作业水平。

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提及拟定《方法》的必要性，该负责人表明，一是进步我国洗钱和恐惧融资危险防备才能的需求。近年来，反洗钱范畴呈现一些新应战，为进步我国洗钱和恐惧融资危险防备才能，需求环绕金融危险防控要求，进一步完善反洗钱监管准则，加强反洗钱监管。二是反洗钱世界评价后续整改的需求。世界反洗钱评价指出我国反洗钱作业存在缺乏，需求进一步完善我国反洗钱监管准则，清晰对金融组织的相关要求，做好世界评价后续整改作业。三是催促金融组织进步反洗钱作业水平的需求。跟着国内外反洗钱局势不断改变，世界反洗钱要求不断趋严，需求进一步催促金融组织依照危险为本准则，完善反洗钱内部操控准则和危险办理方针，不断进步反洗钱作业水平。

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关于《方法》修订的主要内容，上述负责人表明，完善危险为本监管准则和作业要求。一是清晰人民银行应当对金融组织展开危险评价，及时、精确了解金融组织危险情况。二是清晰人民银行及其分支组织以危险评价成果为依据，施行分类监管。三是建立分类监管的准则和逻辑，清晰人民银行结合危险评价发现问题的性质、复杂性和严峻程度，采纳不同的反洗钱监管方法。

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《方法》优化反洗钱监管方法和手法。一是删去质询方法，添加《反洗钱监管提示函》，便于及时向金融组织提示问题和危险危险。二是完善现场危险评价方法。三是完善监管造访和约见说话的适用景象。四是清晰继续监管要求。

《方法》完善反洗钱监管目标规模。在适用规模中添加非银行付出组织、网络小额借款公司，以及消费金融公司、借款公司、银行理财子公司等组织类型。

以下为原文：

我国人民银行有关部门负责人就《金融组织反洗钱和反恐惧融资监督办理方法》 答记者问

为完善反洗钱监管机制，进一步进步我国洗钱和恐惧融资危险防备才能，我国人民银行日前印发《金融组织反洗钱和反恐惧融资监督办理方法》（我国人民银行令〔2021〕第3号，以下简称《方法》），自2021年8月1日起施行。人民银行有关部门负责人就相关问题答复了记者发问。

一、《方法》出台的布景是什么？

十九届四中、五中全会提出，坚持和完善我国特色社会主义准则，加强国家办理系统和办理才能现代化建造，重视防备化解严峻危险。《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐惧融资、反逃税监管系统机制的定见》提出，要发挥反洗钱在推动国家办理系统和办理才能现代化、保护经济社会安全安稳等方面的效果。现行《金融组织反洗钱监督办理方法（试行）》（银发〔2014〕344号）发布施行以来，对防备冲击洗钱、恐惧融资等不合法金融活动发挥了重要效果。跟着国内金融业务展开立异、世界反洗钱要求不断进步，需求完善相关法律准则，进一步发挥反洗钱在建造现代金融系统、扩展金融业双向敞开等范畴中的效果。2019年世界反洗钱评价整体认可我国反洗钱作业获得的展开，但也指出我国反洗钱作业存在缺乏，反洗钱监管有效性、金融组织反洗钱水相等与世界要求还有必定距离，需求咱们进一步完善反洗钱监管机制，不断进步我国反洗钱作业水平。

二、拟定《方法》的必要性是什么？

一是进步我国洗钱和恐惧融资危险防备才能的需求。近年来，反洗钱范畴呈现一些新应战，为进步我国洗钱和恐惧融资危险防备才能，需求环绕金融危险防控要求，进一步完善反洗钱监管准则，加强反洗钱监管。二是反洗钱世界评价后续整改的需求。世界反洗钱评价指出我国反洗钱作业存在缺乏，需求进一步完善我国反洗钱监管准则，清晰对金融组织的相关要求，做好世界评价后续整改作业。三是催促金融组织进步反洗钱作业水平的需求。跟着国内外反洗钱局势不断改变，世界反洗钱要求不断趋严，需求进一步催促金融组织依照危险为本准则，完善反洗钱内部操控准则和危险办理方针，不断进步反洗钱作业水平。

三、《方法》修订的主要内容包含哪些？

（一）完善危险为本监管准则和作业要求。一是清晰人民银行应当对金融组织展开危险评价，及时、精确了解金融组织危险情况。二是清晰人民银行及其分支组织以危险评价成果为依据，施行分类监管。三是建立分类监管的准则和逻辑，清晰人民银行结合危险评价发现问题的性质、复杂性和严峻程度，采纳不同的反洗钱监管方法。

（二）添加金融组织反洗钱内部操控和危险办理作业要求。一是要求金融组织展开洗钱和恐惧融资危险自评价，依据经营规模和危险情况建立健全内部操控准则，拟定相应的危险办理方针。二是清晰金融组织反洗钱组织组织、人力资源保证、反洗钱信息系统和技能保证等要求。三是清晰金融组织反洗钱内部审计要求。四是为防备境外组织反洗钱监管危险，添加金融组织对境外分支组织和控股隶属组织的办理要求。

（三）优化反洗钱监管方法和手法。一是删去质询方法，添加《反洗钱监管提示函》，便于及时向金融组织提示问题和危险危险。二是完善现场危险评价方法。三是完善监管造访和约见说话的适用景象。四是清晰继续监管要求。

（四）完善反洗钱监管目标规模。在适用规模中添加非银行付出组织、网络小额借款公司，以及消费金融公司、借款公司、银行理财子公司等组织类型。

来历：我国经济网