股票型基金收益核算方法为:
基金收益=基金比例×(换回日基金单位净值-申购日基金单位净值)-换回费用
基金比例=(申购金额-申购金额×申购费率)÷当日基金单位净值
换回费用=换回比例×换回当日基金单位净值×换回费率
收益率=(财物总值—总投入)÷总投入×100%
年均收益率=(总收益率+1)开方(12/定投月数)—1
基金比例=申购金额*(1-申购费率)/申购当日基金净值;
收益=基金比例*换回当日基金净值*(1-换回费率)+期间现金分红-申购金额。
假如分红方法为盈利再出资,基金比例需查询基金账户。
股票型基金收益怎么核算?基金预期收益的核算方法固定核算公式:
基金预期收益=基金比例×(换回日基金单位净值-申购日基金单位净值)-换回费用
基金比例=(申购金额-申购金额×申购费率)÷当日基金单位净值
换回费用=换回比例×换回当日基金单位净值×换回费率
股票基金的核算方法了解了基金预期收益的核算公式后,那么咱们把股票基金预期收益的核算公式带入则为:
股票基金预期收益=股票基金份基金周末有收益,基金周末有收益,基金周末有收益额*股票基金净值差-股票基金换回费用
申购(按金额申购,也便是说买10万元某基金):
假定你申购当日某基金净值为0.850元。
手续费:100000×1.5%=1500元。
实践申购资金:100000-1500=98500元。
申购比例:98500÷0.850=115882.35份。
换回(按股票换手率是什么意思,股票换手率是什么意思,股票换手率是什么意思比例换回,也便是换回xxxx份某基金):
假定你换回当日某基金净值为1.250元。
基金金额:115882.35×1.250=144852.94元。
手续费:144852.94×0.5%=724.26元。
实践换回金额:144852.94-724.26=144128.68元。
股票型基金——申购费1.5%左右,换回费0.5%(一年以内),换回费随持有基金时刻延伸而削减,一般三年以上免收换回费。无论是申购仍是换回,手续费都是按金额核算的。