21世纪经济报导记者 李愿 北京报导近来，招商银行智能投顾服务“摩羯智投”发布提示称，该行正在对摩羯智投进行标准改造，将暂停购买功用，原持仓客户的换回和调仓买卖不受影响，后续存在不能持续供给服务的危险。12月10日，摩羯智投旗下组合显现现已暂停购买。

“现在，为了合作监管要求，咱们将暂停摩羯智投的购买功用……，后续服务如有改变，咱们将及时奉告，以便您进行出资组织。咱们也衷心肠期望，未来仍能持续为您供给基金组合服务事务。……等待提前与您再见的那一天。”在12月10日发布的《感谢信赖，一路相伴--致摩羯智投持有人》一封信中，摩羯智投主办人团队解说称。

摩羯智投创设于2016年12月6日，就在几天前迎来5岁生日，5年来累计服务客户超越20万人，是我国银行业首个智能投顾体系。

招商银行基金智能出资组合服务协议显现，基金智能出资组合服务指招商银行在署理基金出售事务基础上为出资者供给的一项基金组合出售服务，出资者能够自行挑选契合本身危险偏好的出资组合战略，也能够由体系依据出资者的危险测评成果为其引荐对应的出资组合战略，由出资者决议计划是否购买该组兼并享用后续服务。

以其间穿越牛熊组合（JKHD0003）显现，到12月9日，该组合建立以来的收益率为74.19%，基准事务为24.39%。不过，一位出资者对21世纪经济报导记者表明，其持有该组合近300天以来，一向处于亏本状况。

关于此次摩羯智投的暂停购买，早在月初，21世纪经济报导记者曾报导，现在两家基金投顾试点银行暂缓，其间一个原因是近期基金投顾监管方针频出，或给本身智能投顾事务拓宽带来必定的冲击。

此前，多地证监会下发《关于标准基金出资主张活动的告诉》（下称《告诉》），清晰基金投顾事务有必要恪守六大底线：一是事务展开主体为基金出售组织；二是标的基金为基金出售组织署理出售的基金产品；三是服务目标限于该组织的基金出售事务客户；四是不得就供给基金出资主张与客户独自签订合同；五是不得就供给基金出资主张服务独自收取费用；六是不具有基金出资参谋事务资历的组织不得供给基金出资组合战略出资主张，不得供给基金组合中详细基金构成份额主张，不得展现基金组合的成绩，不得供给调仓主张。

此外，《告诉》要求基金出资参谋组织应在年末前，令存量基金出资组合战略主张活动满意《告诉》上述六大要求。

一位基金投顾业内人士表明，获取基金投顾试点的银行，若在智能投顾的基金出资组合推介环节存在违背《告诉》的行为，是否得在年末前做出相应标准整改，还需要相关部分给予清晰的操作指引。有基金投顾试点银行正与银保监会反映上述顾忌，期望监管部分之间洽谈拟定相应的操作指引，以便划清银行智能投顾与基金投顾试点的事务鸿沟，确保两者事务拓宽进程不会呈现“方针抵触”。

更多内容请下载21财经APP