股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号：临2021-045号

我国农业银行股份有限公司董事会及整体董事确保本公告内容不存在任何虚伪记载、误导性陈说或许严重遗失，并对其内容的实在性、精确性和完好性承当单个及连带责任。

重要内容提示：

● 优先股代码：360001

● 优先股简称：农行优1

● 每股优先股派发现金股息人民币5.32元（含税）

● 最终交易日：2021年11月3日

● 股权挂号日：2021年11月4日

● 除息日：2021年11月4日

● 股息发放日：2021年11月5日

我国农业银行股份有限公司（“本行”）优先股一期（以下简称“农行优1”）2020-2021年度股息发放计划，现已本行2021年8月30日举行的董事会审议经过。现将详细施行事项公告如下：

一、农行优1股息发放计划

1. 发放金额：依照农行优1票面股息率5.32%核算，每股发放现金股息人民币5.32元（含税），算计派发人民币21.28亿元（含税）。

2. 发放目标：到2021年11月4日上海证券交易所收市后，在我国证券挂号结算有限责任公司上海分公司挂号在册的本行整体农行优1股东。

3. 扣税状况：每股税前发放现金股息人民币5.32元。根据国家税法的有关规矩：

（1）关于持有农行优1的居民企业股东（含组织出资者），其现金股息所得税由其自行交纳，每股实践发放现金股息人民币5.32元。

（2）关于持有农行优1的合格境外组织出资者（QFII）股东，由本行按10%的适用税率共同代扣代缴现金股息所得税，税后每股实践发放现金股息人民币4.788元。假如QFII股东触及享用税收协议（组织）待遇的，依照相关规矩实行。

（3）其他农行优1股东现金股息所得税的交纳，根据相关规矩实行。

若派息前相关税法规矩变化，以最新规矩为准。

二、分红派息详细施行日期

1. 最终交易日：2021年11月3日

2. 股权挂号日：2021年11月4日

3. 除息日：2021年11月4日

4. 股息发放日：2021年11月5日

三、分红派息施行方法

整体农行优1股东的股息由本行自行发放。

四、咨询方法

联络部分：我国农业银行股份有限公司董事会办公室

联络电话：010-85105936

特此公告。

我国农业银行股份有限公司董事会

二O二一年十月二十八日

股票代码：601288 股票简称：农业银行

我国农业银行股份有限公司

2021年第三季度陈说

● 我国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高档办理人员确保本季度陈说内容的实在、精确、完好，不存在虚伪记载、误导性陈说或严重遗失，并承当单个和连带的法令责任。

● 本行法定代表人谷澍、主管财会作业负责人张青松及财会组织负责人姚明德确保本季度陈说中财政报表的实在、精确、完好。

● 本季度财政报表未经审计。

一、公司根本信息

二、首要财政数据

本季度财政陈说所载财政数据和目标依照我国管帐原则编制，除特别阐明外，为本行及子公司（总称“本集团”）数据，以人民币标价。

（一）首要管帐数据和财政目标

除特别注明外，以人民币百万元列示

注：1、根据我国证券监督办理委员会（“我国证监会”）《揭露发行证券的公司信息发表编报规矩第9号-净财物收益率和每股收益的核算及发表》（2010年修订）的规矩核算。

2、“本陈说期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

（二）非经常性损益项目和金额

除特别注明外，以人民币百万元列示

注：本行结合本身正常事务的性质和特色，未将独自进行减值测验的以摊余本钱计量的债务出资减值预备转回、持有以公允价值计量且其变化计入当期损益的金融财物及金融负债公允价值变化损益、处置以公允价值计量且其变化计入当期损益的金融财物及金融负债和以公允价值计量且其变化计入其他归纳收益的债务出资获得的出资损益，及受托运营获得的保管费收入等列入非经常性损益项目。

（三）首要管帐数据、财政目标产生变化的状况、原因

人民币百万元，百分比在外

三、股东信息

（一）一般股股东总数和前十名股东持股状况表

注：1、香港中心结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表到2021年9月30日，在该公司开户挂号的一切组织和个人出资者持有的H股股份算计数。

2、香港中心结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外出资者指定并代表其持有的A股股份（沪股通股票）。

3、上述股东中，“我国人寿稳妥股份有限公司-传统-一般稳妥产品-005L-CT001沪”和“我国人寿稳妥股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”同属我国人寿稳妥股份有限公司办理，我国烟草总公司为上海海烟出资办理有限公司的实践操控人。除此之外，本行不知道上述股东之间存在相相联系或共同举动联系。“我国人寿稳妥股份有限公司-传统-一般稳妥产品-005L-CT001沪”和“我国人寿稳妥股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”兼并核算的持股数为4,450,437,523股，持股份额为1.27%。我国烟草总公司及上海海烟出资办理有限公司兼并核算的持股数为3,778,337,530股，持股份额为1.08%。

4、根据财政部、人力资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、我国证监会《关于全面推开划转部分国有本钱充分社保基金作业的告诉》（财资[2019]49号），财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有本钱划转账户13,723,909,471股。根据《国务院关于印发划转部分国有本钱充分社保基金施行计划的告诉》（国发[2017]49号），全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，实行3年以上的禁售期责任。

5、根据非揭露发行的股份认购协议，我国烟草总公司、上海海烟出资办理有限公司、中维本钱控股股份有限公司、我国烟草总公司湖北省公司、新华人寿稳妥股份有限公司所认购的非揭露发行A股股份自非揭露发行结束日起36个月内不得转让。到2021年8月27日，上述认购股东的许诺已实行结束，相关有限售条件的股份已上市流转。详见本行在上海证券交易所网站（sse）和香港联合交易一切限公司网站（hkexnews.hk）发布的相关公告。

6、前10名股东及前10名无限售股东均未展开融资融券及转融通事务，其间香港中心结算（代理人）有限公司以代理人身份持有H股股份，本身不从事融资融券及转融通事务。

（二）优先股股东总数及前10名优先股股东持股状况表1

1优先股的股东以实践持有的合格出资者为单位计数，在核算合格出资者人数时，同一财物办理组织以其办理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。

注：1、招商基金办理有限公司与招商证券财物办理有限公司之间构成共同举动联系。除此之外，本行不知道上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名一般股股东之间存在相相联系或共同举动联系。

2、根据《揭露发行证券的公司信息发表内容与格局原则第2号—年度陈说的内容与格局（2021年修订）》规矩，“优先股股东状况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除掉代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。

3、“持股份额”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的份额。

注：1、我国烟草总公司江苏省公司、我国烟草总公司云南省公司、上海烟草集团有限责任公司为我国烟草总公司的全资子公司，我国烟草总公司为上海海烟出资办理有限公司的实践操控人，“我国人寿稳妥股份有限公司-传统-一般稳妥产品-005L-CT001沪”和“我国人寿稳妥股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”同属我国人寿稳妥股份有限公司办理，除此之外，本行不知道上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名一般股股东之间存在相相联系或共同举动联系。

3、“持股份额”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的份额。

四、其他提示事项

（一）季度运营扼要剖析

（除特别阐明外，本部分财政数据以人民币标价）

财政成绩

到2021年9月30日止九个月，本集团完成净利润1,873.70亿元，较上年同期添加12.93%。年化均匀总财物回报率为0.89%，同比添加0.04个百分点；年化加权均匀净财物收益率为12.17%，同比上升0.36个百分点。完成根本每股收益0.50元，同比进步0.05元。

到2021年9月30日止九个月，本集团完成经营收入5,448.97亿元，同比添加9.36%。利息净收入4,297.17亿元，同比添加5.86%。净利息收益率为2.12%。手续费及佣钱净收入654.76亿元，同比添加6.53%。事务及办理费1,393.60亿元，同比添加7.78%；本钱收入比25.58%，同比下降0.37个百分点。信誉减值丢失1,416.16亿元2，同比添加25.44亿元。

2本集团经过历史数据剖析，识别出影响预期信誉丢失的微观经济目标，并定时进行评价猜测。于9月30日，本集团对2021年国内生产总值同比添加率在不同情形下的猜测值如下：基准情形下为8.51%，达观情形下为11.14%，失望情形下为6.28%。

财物负债

到2021年9月30日，总财物289,886.63亿元，比上年底添加17,836.16亿元，添加6.56%。发放借款和垫款总额169,115.40亿元，比上年底添加17,410.98亿元，添加11.48%。发放借款和垫款总额（不含应计利息）按事务类型区分，公司类借款91,525.68亿元，个人借款69,325.27亿元，收据贴现3,229.82亿元，境外及其他借款4,613.36亿元。金融出资80,032.95亿元，较上年底添加1,806.36亿元，添加2.31%。

总负债266,615.13亿元，比上年底添加16,672.12亿元，添加6.67%。吸收存款220,354.57亿元，比上年底添加16,625.56亿元，添加8.16%。吸收存款（不含应计利息）按期限结构区分，定时存款98,648.60亿元，活期存款113,314.71亿元，其他存款5,465.28亿元；按事务类型区分，公司存款82,014.22亿元，个人存款129,949.09亿元，其他存款5,465.28亿元。

股东权益23,271.50亿元，比上年底添加1,164.04亿元，添加5.27%。其间一般股股本3,499.83亿元，其他权益东西3,198.75亿元，本钱公积1,735.56亿元，盈利公积1,963.54亿元，一般危险预备3,519.58亿元，其他归纳收益309.98亿元，未分配利润8,977.04亿元。

财物质量

到2021年9月30日，不良借款余额2,501.63亿元，比上年底添加130.50亿元；不良借款率1.48%，比上年底下降0.09个百分点。拨备掩盖率288.04%，比上年底上升27.40个百分点。

县域金融事务

到2021年9月30日，县域发放借款和垫款总额61,003.46亿元，较上年底添加7,950.41亿元，添加14.99%。县域吸收存款94,378.36亿元，较上年底添加6,833.52亿元，添加7.81%。

县域不良借款率为1.50%，比上年底下降0.02个百分点；拨备掩盖率为316.74%，比上年底上升9.43个百分点。

（二）严重事项发展状况及其影响和解决计划的剖析阐明

√适用 □不适用

本行拟在境内商场发行总额不超越人民币1,200亿元减记型无固定时限本钱债券，征集资金用于弥补本行其他一级本钱。上述发行计划现已2021年6月17日举行的本行董事会和2021年7月9日举行的本行暂时股东大会审议经过，并已获得相关监管组织赞同。

详细状况请拜见本行在上海证券交易所网站（sse）以及香港联合交易一切限公司网站（hkexnews.hk）发布的相关公告。

（三）本陈说期内现金分红方针的实行状况

2021年8月30日，本行董事会审议经过优先股一期2020-2021年度股息发放计划。本行将于2021年11月5日向到2021年11月4日收市后挂号在册的整体农行优1（证券代码360001）股东派发现金股息。依照票面股息率5.32%核算，每股优先股派发现金股息人民币5.32元（含税），算计人民币21.28亿元（含税）。

详细状况请拜见本行在上海证券交易所网站(sse)以及香港联合交易一切限公司网站（hkexnews.hk）发布的相关公告。

五、季度财政报表

本集团依照我国管帐原则编制的兼并财政报表与依照世界财政陈说原则编制的兼并财政报表的陈说期内净利润及股东权益无差异。依照我国管帐原则编制的季度财政报表见附录四。

六、发布季度陈说

根据我国管帐原则编制的季度陈说刊载于上海证券交易所网站（sse）以及本行网站（abchina）。根据世界财政陈说原则编制的季度陈说一起刊载于香港联合交易一切限公司网站（hkexnews.hk）以及本行网站（abchina）。

2021年10月28日

附录一 本钱充足率信息

根据监管核准的本钱办理高档方法施行规模，本行选用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信誉危险加权财物，选用权重法计量内部评级法未掩盖的信誉危险加权财物，选用内部模型法计量商场危险加权财物，选用规范法计量内部模型法未掩盖的商场危险加权财物，选用规范法计量操作危险加权财物。到 2021年9月30日，本行依照《商业银行本钱办理方法（试行）》计量的本钱净额、危险加权财物以及本钱充足率如下表所示。

人民币百万元，百分比在外

附录二 流动性掩盖率信息

本行根据我国银行稳妥监督办理委员会（“银保监会”）相关规矩发表以下流动性掩盖率信息。

流动性掩盖率监管要求

银保监会《商业银行流动性危险办理方法》要求商业银行的流动性掩盖率应不低于100%。一起，《商业银行流动性掩盖率信息发表方法》要求商业银行依照发布财政陈说的频率发表流动性掩盖率信息，自2017年起，发表季内每日数值的简略算术均匀值，并发表核算该均匀值所根据的每日数值的个数。

流动性掩盖率

本行依照《商业银行流动性危险办理方法》及相关核算准则规矩核算流动性掩盖率。本行2021年第三季度流动性掩盖率日均值为127.9%，比上季度上升0.6个百分点，核算该均匀值所根据的数值个数为92个。本行合格优质流动性财物首要包含现金、压力条件下可动用的寄存央行超量预备金、以及满意《商业银行流动性危险办理方法》中一级和二级财物界说的债券。

2021年第三季度内日均流动性掩盖率及各明细项目的均匀值如下表所示：

人民币百万元，百分比在外

附录三 杠杆率信息

到2021年9月30日，本行依照银保监会《商业银行杠杆率办理方法（修订）》计量的杠杆率为7.46%，高于监管要求。

人民币百万元，百分比在外

附录四 依照我国管帐原则编制的财政报表

我国农业银行股份有限公司

兼并及银行财物负债表

2021年9月30日

(除还有注明外，金额单位均为人民币百万元)

我国农业银行股份有限公司

兼并及银行财物负债表(续)

2021年9月30日

(除还有注明外，金额单位均为人民币百万元)

谷澍 张青松 姚明德

法定代表人 主管财会作业负责人 财会组织负责人

我国农业银行股份有限公司

兼并利润表

2021年1月1日至9月30日止期间

兼并利润表(续)

银行利润表

银行利润表(续)

兼并及银行现金流量表

兼并及银行现金流量表(续)

股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号：临 2021-044号

我国农业银行股份有限公司

监事会抉择公告

我国农业银行股份有限公司监事会及整体监事确保本公告内容不存在任何虚伪记载、误导性陈说或许严重遗失，并对其内容的实在性、精确性和完好性承当单个及连带责任。

我国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会2021年第八次会议于2021年10月18日以电子邮件方法宣布会议告诉，于2021年10月28日在北京以现场会议方法举行。会议应到会监事8名，亲身到会监事6名，范建强监事和黄涛监事因其他作业组织，别离书面托付武刚监事和邵利洪监事到会会议并代为行使表决权。会议的举行契合法令法规、《我国农业银行股份有限公司章程》及《我国农业银行股份有限公司监事会议事规矩》的有关规矩。会议由王敬东监事长掌管，本次监事会会议审议并经过以下方案：

1、 关于《我国农业银行股份有限公司2021年第三季度陈说》的方案。

方案表决状况：本方案有用表决票8票，赞同8票，对立0票，放弃0票。

监事会以为，本行2021年第三季度陈说的编制和审议程序契合法令、行政法规和监管规矩，陈说的内容实在、精确、完好地反映了本行的实践状况。

2、关于修订《我国农业银行股份有限公司监事会履职尽职监督委员会作业规矩》的方案。

我国农业银行股份有限公司监事会

二二一年十月二十八日