作者：佐佑

小偷少了，骗子多了。不少人都受过荐股电话、生疏美人加交际账号聊出资等打扰，大约5%的被“营销”者终究会参加各类“出资”微信群。等候他们的，是什么样的套路？食物链上的各方又怎样盈余？差人冲击这类违法违法行为的一起，又面对哪些困难……记者通过多方造访、核实，终究完好剖分出整条产业链的运转逻辑。期望通过咱们的报导，让更多人了解并防备，最大程度地消除行骗者的生计土壤。

一、大学生

一天，深圳龙华网警大队的民警，接到了一个很古怪的电话，电话是一个刚出校门不久的大学生打来的。他说最近找了一份作业，上班地址巨大上，作业也很轻松。

“这，不是很好嘛，你报什么警啊？”

他说，很惧怕。

这份令人羡慕的好作业，为什么会让人惧怕呢？

“您好，我是摩根财富的作业人员，咱们将送你1只明日早上大幅拉升的股票……”

咱们接到这种电话，听到这儿，一般有两种反响：

1.直接挂掉电话。

2.猎奇，问对方是哪只股票。

或许对你来说，这两种应对方法彻底取决于心境，可是关于打电话的人来说，当你的反应是第二种的话，他心里可是狂喜的，由于当你问完这句话，他5元钱就到手了。

报警的大学生，他的作业便是负责打这种电话。他地址的部分为推行部，他要做的事很简略：

接通电话后，了解客户有无股票、期货操作阅历或许意向。

他们的薪酬是底薪+提成。每接通一个有潜在合作意向的电话，提成为5元钱。

大学生把第二种客户记下来，作业即完结。下一步作业由通过专门话术训练的事务部分接手。

顺着大学生的头绪，警方找到了他的老板。

二、小老板

大学生的老板是个初中生，1990年出世，很年青。

年青，履历却不浅。上一年5月至本年4月，他旗下的公司作为上海磐古实业有限公司的署理商，仅一年时刻，就获得了2000万元左右的返佣。

90后，初中生，1年，2000万元，这么挣钱，署理什么？

据小老板介绍，本年4月之前，他署理上海磐古实业有限公司旗下的磐期宝，开展客户炒香港的恒指期货。

4月之后署理上海阿期米德公司的原油期货，炒的是内地的原油期货。

有别于传统的黑渠道，小老板署理的客户操作，都是实在买卖，进到了期货买卖所体系。

尽管买卖的种类不同，但套路都相同。小老板挣钱的方法也相同，便是赚取客户的手续费。

一最初的套路很俗：

1、广撒网。通过电话、网络聊天等方法，圈定方针客户。

2、培育客户。圈定客户后，由通过话术技巧训练的事务人员与客户交流，让客户信任他们是正规的期货公司，将客户拉入微信群。

3、进群后，组织专人在群内火热评论，引导客户进入直播间，里边有讲师上课，群里除了少量几个客野外，其他全部是“托”。讲师会在不经意间晒出巨额盈余单，“托”们就会赞同，说这么好赚，带咱们做吧。

4、当有客户乐意开户时，就会被引到小老板旗下一家名为深圳恒盈出资信息咨询有限公司的网站上填写客户材料并开户。

看到这儿，你或许要问，开户为啥不是在期货公司，而是在一个出资公司的网站呢？这是由于，教师在讲课的时分，引荐的买卖种类，恒指期货或许原油期货，都有开户门槛。比方说恒指期货，要去香港的券商开户；原油期货开户需求50万验资，许多出资者没有开户资历或许条件，或许嫌手续繁琐，但教师说得又那么诱人，出资者刻不容缓想立刻开户挣钱。那怎样办？恒盈出资可认为咱们供给开户和买卖通道。

更诱人的是，当客户开好户并转入资金之后，小老板的公司会给他们3倍的配资资金，并且不需求利息，只在客户买卖时按400元/手的规范收取手续费。

三、暗地的配资方

小老板究竟幼嫩，乡村出来没几年，又是初中生，就算这两年赚了点钱，相关于巨大的期货配资生意，也仅仅小巫见大巫。那他又是怎样给客户配资的呢？

其实在小老板的背面，还有资金实力雄厚的大老板。

大老板有钱。他给小老板的客户供给配资，每年收取15%的利息。

大老板有势。他给小老板供给正规开户的期货账户。

咱们并没有采访到大老板，但最近我国裁判文书网发布的一份有关股指期货配资案的判定书，能够让咱们一窥这些大老板的运作轨道：

1、A公司老板要求职工余某、蔡某等多人以个人名义在多个期货公司开设自然人股指期货账户，为到达开户要求，公司为余某等人每人垫支50万元人民币。

2、A公司与上述职工签定《借名开户协议书》、《委托书》，约好借用他们名义开户用于运营期货，开设账户的材料、银行卡等均由公司保管并运用。

3、A公司运用资管软件，在上述账户下开设多个子账户。

4、A公司与数家期货公司作业人员到达中介人协议，由中介人介绍期货配资客户给A公司，A公司向中介人返佣。

四、中心人物：软件商

在这些环节傍边，一款相关于巨细老板来说安全可控（对出资者来说未必安全）的买卖软件至关重要。

正规的买卖软件肯定是不可的，2015年股票和期货配资事务即已被全国叫停，恒生电子、上海铭创及同花顺均领到巨额罚单，他们退出了。但随之而来的商场空白很快被其他公司填满。记者在查询中发现，配资公司重复提及的买卖渠道主要有三个：信管家、博易大师、上海吉投。

以上软件小老板的公司都运用过。但为了更安全，最好跟软件商的联络更严密一些。他当下运用的软件，跟他的事务是彻底绑定在一起的。他所收取的400元手续费中，就有40元要分给软件商。

这家软件商并不是一个单纯的软件商。假如是单纯的软件商，他只收卖软件的钱，顶多后期收点保护费。可是在这儿，他跟小老板是分红联络，即每手40元的手续费由他先扣取，剩余的360元分到小老板。软件仅仅一个东西，他才是整个产业链的中心，他是小老板的上线，他上连期货公司、配资公司，中心有自己的买卖渠道，下面他有许多像小老板这样的下线。

2017年5月至本年4月，小老板做的是香港恒指期货的配资事务，对接的期货公司是日发期货，用的渠道叫磐期宝，上家是上海磐古，也即他是上海磐古的署理商，短短不到一年时刻，上海磐古给他的佣钱就到达2000万元。

而现在，小老板是上海阿期米德的署理商，运营形式跟上海磐古一模相同，只不过这一次，他们做的产品是原油期货，对接的期货公司是国内某大型期货公司。

据小老板告知，上海磐古和阿期米德这两家公司，是同一个老板。

此外，假如软件商有足够多的署理商，资金规划巨大，就有了跟期货公司谈条件的砝码。比方说，期货公司自身收取客户手续费20元/手，那么，软件商就能够要求期货公司按每手2元返佣。

这，才是暗地的大佬。

五、食物链之署理夫妻档

小老板的公司不算小，有近百人，部分也多。当他把架构搭起来之后，再招讲师、署理。根据互联网技能，许多东西是能够同享的。比方说讲师，安置一个讲课室花费不菲，但安置好讲课室和讲师到位之后，100个人听课和10000个人听课，投入其实就没什么区别了。而10000人所发生的经济效应，明显大大超越100人。

怎样让10000个人来听课？招署理。

小吴夫妻俩刚从江西老家来到深圳，在网上成为小老板的下线，在简略的身份验证之后，得到一张专属的推行约请码。

夫妻俩分工合作，先用美人头像注册十几个微信号，并且树立多个微信群，然后通过各种方法很多加人微信，引人进群、听课。一旦客户有了开户意向，他即给出自己专属的约请码，渠道会自动识别，客户就归于他拉的人。

署理能够说彻底不必投入任何固定资产，只需一部电脑、一部手机即可。找到客户，引导入微信群，进入直播间，让客户开户，转入资金，然后就能够等着钱滚滚而来了。客户万万没有想到，网络那头神采飞扬、标榜公司实力是怎样怎样强壮的作业人员，其实仅仅一间幽暗的农人房里的一对小夫妻。

小老板给署理的手续费也很丰盛。客户每手400元的手续费，软件商得40元，小老板自己拿60元，剩余的300元全给署理。

所以署理所招来的客户数量，远远多于小老板公司自己开发的客户。

六、食物链之讲师

在直播间里侃侃而谈、形象近乎为股神的教师，又是什么来头？本相令人惊讶。他们傍边的大多数人，也仅仅初中生，自己出资做得不怎样样，靠着几本技能剖析的书，大谈技能传承、救出资者于水火，其实仅仅为了自己讨一口饭吃。

一但你开户后，他必定会鼓动你重复买卖，由于小老板的提成是：客户的每手买卖，讲师提成0.2元~1元，跟客户联络的事务员提成20元~40元。为啥事务员提成收入会高过讲师呢？由于讲师主要靠做量，一个事务员最多几十个客户；但一个讲师，或许一起开几个直播间，面向几百上千人讲课，这些听课的人一旦买卖，讲师都要提成。

七、出资者

以上全部人，他们的赢利，都是来自出资者所付出的400元/手的手续费。

正规的原油期货手续费是20元/手，恒盈出资收的是400元/手，是前者的20倍。

此外，在小老板的渠道上，客户买卖原油期货，规则每手仅需5000元，也便是说，你买50000元的原油期货，就得分为10手，手续费是4000元。

5000元的买卖，400元的手续费，这是什么概念呢？记者计算了一下，即便没有任何出资丢失发生，仅仅只需求买卖12.5次，光扣手续费，就能把5000元本金扣光。

并且，无论是事务员，仍是讲课的教师，都会不断提示客户，国内期货晚上休市的时分，国际期货还在买卖，为了防止外盘影响，持仓不要过夜，每天买进的都要卖出。这样客户每天都要给公司手续费。

这儿咱们又会发生一个疑问，为什么出资者会承受400元这么高的手续费呢？除了或许达不到50万的开户门槛之外，还有个重要的原因，即在这个渠道上买卖，除了配资3倍杠杆外，还能够额外加3倍左右的杠杆，终究每手原油期货只需5000元。

每手5000元又是什么概念呢？现在原油期货主力合约大概是480元/桶，1手合约的价格是48万元，依照买卖所7%的保证金准则（现在已有部分种类调整至5.5%或6%），正规买1手原油期货需求保证金3.36万元左右，可是在恒盈出资供给的渠道上，买1手仅需5000元，等于扩大了6倍的杠杆，那么，出资者在该渠道出资原油期货，实在的杠杆率是多少呢？96倍。

96倍的杠杆率，再加上高得离谱的手续费，这对原油期货知之甚少、乃至压根不明白的出资者而言，意味着什么？即假如买错了方向，原油1%左右的波幅，出资者即会爆仓！能够说反常阴险。

八、差人

7月初，深圳龙华警方查封了小老板的公司，抓了40多人。在一般民众看来，这事儿干得美丽，皆大欢喜！可是关于差人来说，抓人仅仅开端，抓了人之后的后续处理，并不比抓人轻松。

A.笔录。依照要求，每个嫌疑人需求做5份笔录，40多人便是200多份笔录。

B.查询取证。关于嫌疑人告知的问题，要做好核实，固定依据，这类依据涣散在全国各地，派出所需求派出民警去各地取证，比方说要有期货公司的交割单，第三方付出公司的资金流水数据，买卖软件前后端买卖数据等等，这些公司散布在不同的城市。更为头疼的是，这些买卖、勾连的两边，或许彼此不认识，也不会碰头，只凭一个网名联络，有的工作地址还具有必定的隐蔽性，需求向各地派出民警，办案本钱高。

C.寻觅事主。一个渠道存在时刻往往只要两三个月，“收割”一批出资者后就被抛弃，再购买一批出资者信息，设立新的渠道进行欺诈。出资者并不知道现在的“大富出资”便是曾经的“大摩财富”，所以很难找事主，受害者广泛全国各地，相同具有取证难、本钱高级问题。

D.依据的取舍。有的依据或许现已销毁了，假如说小老板公司的职工，用一个155的手机号跟受害者联络，但后来把这张155的卡扔掉了，职工和受害者都承认用了这个155的号进行联络，但没有依据，这条头绪就无法采用。

E.收拾材料。抓到人今后，不能说太难取证就不搞了，必须在约束的时刻内搜集全部依据，构成完好的檀卷材料移送至检察院。

一个传统的偷盗案子，人在这抓的，东西在这丢的，人赃俱获，能够较快结案。而当时这种互联网案子，利益链条错综复杂，触及面广，跨地域乃至跨国界都十分遍及，给案子侦破带来了极大难度。

“现在这类网络金融违法，只要极少量几个大城市在进行冲击，大部份城市并不具有冲击的条件。一是经费约束，比方事主在深圳上当报警，但通过咱们侦查，骗子远在东北，时空间隔悠远，几个民警从深圳到东北，差旅费用很高，一个案子，要走好多个城市，这一块费用是很大的。二是这种案子对金融的认知要求十分高。骗术不断移风易俗，隐蔽性强，利益链条错综复杂，有些问题连金融科班出身的专业人士都看不明白，这要求民警不只要具有十分厚实的金融功底，还要有很强的洞察力，这就需求专门装备懂金融的警务人员，这也是很难完成的。”龙华网警支队的贺晓磊警官介绍。

可见，关于这类圈套，差人冲击的仅仅仅仅冰山一角，很多藏身网络的金融违法行为仍在演出，昨日一天，记者就接到了3个荐股电话。据统计，大约5%被“电话营销”过的受害者会入群。一旦上圈套，你乃至底子不知道骗你的人姓甚名谁，是男是女，在哪里。冤无头，债无主，几乎没有骗子用实在的电话卡、银行卡，很难核实骗子的实在身份。

即便在这个案子中，捕获了违法嫌疑人，但并不意味着你能够拿到上圈套的资金。榜首，钱或许现已被浪费了，没办法追回；第二，差人找不到你，受害者遍布全国，你也不知道骗你的人现已抓到了，由于你不认识他。这些人常常改换身份，一张口便是一个新公司。

这类案子，从以往的判定来看，部分被认定为不合法运营罪，部分被认定为欺诈罪。法律规则，对被害人的合法产业，应当及时返还。所以假如有过相似上圈套阅历的出资者，必定要及时报案，留下记载，避免差人抓到人找不到受害者。

当然最重要的，仍是自己要进步警觉，碰到交际软件上自动加老友的生疏人需多个心眼，多点防备。网络上的骗子是抓不完的。假如圈套通过广泛的报导后，没有了行骗的土壤，骗子会再进行骗术的更新换代。骗子不会消失，只会面目一新。当他们尝到轻轻松松日赚斗金的味道之后，其他工作很难引起他们的爱好。在这些纷繁复杂的骗术面前，咱们以不变应万变，只需牢牢记住一点：天上不会掉馅饼。

附相关法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第二百二十五条 违背国家规则，有下列不合法运营行为之一，打乱商场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或许拘役，并处或许单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或许没收产业：

(三)未经国家有关主管部分同意不合法运营证券、期货、保险事务的，或许不合法从事资金付出结算事务的；

第六十四条 违法分子违法所得的全部资产，应当予以追缴或许责令退赔；对被害人的合法产业，应当及时返还；违禁品和供违法所用的自己资产，应当予以没收。没收的资产和罚金，一概上缴国库，不得移用和自行处理。