每经记者：李娜

本年11月以来，中信证券、招商证券、东方证券和国信证券先后正式上线了基金投顾事务，成为券商第二批取得基金投顾车牌傍边的领跑者。

自2019年第一批基金公司开端基金投顾事务试点以来，已有59家组织取得基金投顾事务资历，其间，基金办理人24家，券商29家，第三方独立出售组织3家，银行3家。跟着参加组织规划不断扩大，基金投顾事务很快将正式从鲜少问津的小众种类跨越到“百团大战”的年代。

曩昔咱们聚集于组织基金投顾事务财物规划、复购率、盈余客户占比等各种繁复的目标，今天，《每日经济新闻》记者将站在出资者的视界，去感触曩昔两年基金投顾给客户理财带来的改变，以及环绕客户实践的诉求，组织都做了哪些工作，在供给基金投顾服务时，又遇到哪些问题。更期望聚集基金投顾职业，能架起一座出资者和组织之间的桥梁，为出资者树立正确的认知系统出一份力，以完成知与行的一致。

80后小王的理财故事

这是一个实在的故事。

80后小王，规范的打工族，两孩家庭，上有老下有小，是大千世界中最一般、最一般的个别。

结识小王，有几分偶然。茶香袅袅升腾旋绕中，听他叙述那曩昔十年的基金出资史，无疑是一般群众的财富办理认识从觉悟、苍茫、混乱到树立并继续学习这一途径最实在的描写。

2011年，小王在工商银行客户司理引荐下，敞开了第一笔基金出资生计，每月定投100元，3年后他意外的发现他账户上的基金收益翻倍了。首战告捷的他，秉着理财很简单的主意，2015年购买了一只新基金，一把梭哈的他，亏本超过了40%，差点还不上信用卡，影响到征信。不服输的他，却没有抛弃理财。在接下来的年份里，小王出资P2P，跟热门炒股，人与亦云买入各种基金，只是2016年买入各类基金上百只，注册基金APP账号超50个，满手机林林总总的几十种理财APP。跟着某书买基金，追逐某网红基金司理，小王也都曾逐个尝试过。

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