（汇丰银行又陷大丑闻：明知客户涉嫌欺诈，仍答应其搬运财物）

洗钱、怂恿庞氏圈套……美国财政部流出的秘密文件，揭开汇丰银行的又一桩丑闻。

据英国广播公司（BBC）20日报导，汇丰银行2013至2014年间，在探知客户涉嫌庞氏圈套（经过开展“下线”付出投资人丰盛报答的金融欺诈，传销是经典的庞氏圈套之一）的情况下，怂恿欺诈犯将8000万美元（约合人民币5.4亿元）的财物从其美国汇丰银行的账户转至香港账户。

这一丑闻跟着美国财政部金融违法法令络（FinCEN）的系列机密文件于20日被揭露，而引起重视。

文件还显现，汇丰在怂恿欺诈犯搬运财物之前，刚因洗钱被美国政府处以19亿美元（约合人民币128亿元）罚金，并损公肥私要冲击此类行为。被一起爆出涉嫌洗钱的，还有摩根大通银行、渣打银行、德意志银行以及纽约梅隆银行。最早爆料的美国新闻门户Buzzfeed，直指美国政府没有阻挠上述银行的违法行为。

FinCEN泄显露的2657份文件中，有2100份为可疑活动陈述（SAR）。根据规定，若银行置疑客户从事违法活动，则会向有关部门提交该陈述。BBC称，法令规定假如银行检测到违法行为，应当冻住客户资金。

但显着，汇丰没有这么做。

据相关可疑活动陈述，汇丰最早于2013年10月初次提交可疑活动陈述，显现有超600万美元被转入欺诈嫌疑人的香港账户中。

汇丰第一份陈述提交于2013年（截自BBC概念图）

其时，汇丰有关人员称，转账“没有显着的经济、商业和法令意图”，并置疑其涉嫌庞氏圈套。

汇丰于2014年2月上交第二份可疑活动陈述，触及金额超1500万美元，并称其为“潜在的庞氏圈套”。次月，汇丰又提交了第三份陈述，触及金额920万美元。

这桩案子被称为“万通奇观圈套”（WCM777scheme）。据我国差人2016年报导，“万通奇观”系列融财物品由所谓美国万通投资银行控股集团董事长徐某等人2013年5月策划建立，经过宣扬“万通奇观”进行交际本钱革新，使用互联云服务、云核算和全球零售扣头体系为全球客户供给本钱扩大。

2013年6月，全国各地很多购买“万通奇观”系列套装资金汇入徐某国内及境外公司账户内。另据外媒报导，在美国也有很多民众上圈套，还有美当地“投资者”因开展下线被人谋杀。2017年，徐某被捕。

图自央视新闻

汇丰早就发现徐某账户的可疑买卖，但直到2014年4月、美证券办理委员会提起诉讼后，才采纳举动。此案律师称，汇丰应尽早冻住徐某账户，不至于让那么多人产业受损。

据BBC报导，在徐某搬运赃物的几个月前，汇丰银行还躲过了美政府针对墨西哥毒枭洗钱的刑事诉讼，并损公肥私从此标准流程。走漏文件显现，2011年至2017年期间，汇丰发现行内账户的可疑买卖超越15亿美元，其间约9亿美元与各类违法违法活动有关。

上一年，美国新闻门户站Buzzfeed获取了美国财政部金融违法法令络（FinCEN）的2657份文件，其间大部分为可疑活动陈述（SAR）。

Buzzfeed随后将文件同享给世界查询性记者联合会（ICIJ），来自80多个国家的400多名记者对文件打开剖析发现，几家首要世界金融机构，在1999年至2017年间涉嫌操作20万笔可疑转账，金额达2万亿美元；自2011年至2017年，摩根大通银行、汇丰银行、渣打银行、德意志银行以及纽约梅隆银行涉嫌洗钱，Buzzfeed称，美国政府没有阻挠上述银行的洗钱行为。

这并不是汇丰银行第一次被曝出丑闻。2012年，汇丰银行墨西哥分行因未能阻挠贩毒集团经过该行账户洗钱，墨西哥金融监管部门罚款3.79亿墨西哥比索（约合2800万美元）。2017年，汇丰银行又被控参加南非洗钱，为古普塔商业宗族不合法搬运资金。