对银行来说，客户针对跨境货品的买卖融资，一切必要进行的反洗钱作业与常见的跨境货品买卖没什么不同，都要从客户的买卖布景、获益一切人、客户危险等级、境外买卖对手等进行考虑，但银行有必要特别注意，跨境货品融资事务，除了要契合外汇管理局的外集合规要求外，还有必要契合反洗钱有关规则。

银行在进行跨境货品买卖融资，也便是货品的进出口买卖融资时，须在审阅与继续监控上执行反洗钱作业。

因为跨境货品买卖融资触及的是跨境买卖，买卖对手身处境外，银行要进行身份辨认(KYC，了解你的客户)天然较境内客户困难，所以银行面临的洗钱危险天然较高，因而对新请求处理跨境货品买卖融资的客户，银行有必要采纳从头KYC的身份辨认办法，并对该客户的反洗钱危险等级从头鉴定。

银行在跨境买卖融资事务中，常见的洗钱高危险特征如下：

1)客户向银行请求的买卖融资金额和融资期限，显着地超出买卖实践需要，或是融资币种与实践运营需求显着不符，一旦发现上述事项有违常理或自相对立时，银行就应该增强危险意识；

2)银行应当令对跨境货品的买卖实在性持合理置疑情绪，例如一旦客户跨境买卖触及大额、频频的相关买卖，或是疑似故意构造出跨境买卖布景，银行都有必要进行进一步了解与核对；

3)对请求跨境买卖融资的客户，如有企业建立时间短，进出口事务量暴增，也或许是洗钱危险先兆；

4)客户进行跨境事务的企业账户，从开立、购汇请求到一般日常事务处理，假如都由代理人代理，不见法定代表人或公司正式职工出头申办，银行也要特别当心；

5)当企业注册资本小，但账户中的境内外来往资金量特别巨大、频频，或是企业账户日均余额极小，都或许是潜在的洗钱危险；

6)请求跨境买卖融资的客户，短期内很多、会集、频频地购付汇，银行有必要对资金来历进行了解，是不是想透过货品买卖漂白上游违法的资金；

7)当跨境融资目标为买卖公司，买卖产品又归于体积小、运送成本低、价值高的灵敏产品，相似芯片、黄金宝石等货品时，银行须进一步核对买卖布景与买卖对手的实在性；

8)银行假如对客户用于跨境融资的典当或质押财物来历存疑时，应在厘清疑点后才可进行该笔买卖融资事务。

别的，银行在面临跨境货品买卖融资事务的进出口环节中，须加强事务的实在性审阅，因为进出口事务包含信用证开证事务及进出口融资事务，银行的实在性审阅作业特别重要，银行可从合同、提单等文件着手，在不同文件中进行信息勾稽和核对。

银行应先深化了解买卖布景状况，承认开证需求实在且合理，买卖根底契合货品买卖规则，买卖产品应归于客户正常事务运营范围，其次是开证请求书和进出口合同上的金额、货品、收付款人等要害信息是否共同，买卖单据间是否具有共同性和相关性，银行可侧重剖析各单据的日期、金额、货品等要害信息有无对立。

假如客户的买卖对手为相关方，那银行还要特别重视买卖价格的公允性，防止客户透过相关方进行资金或赢利移转，银行还要重视一切买卖文件的实在性，防止因不实文件导致欺诈危险，其他方面银行还要重视客户是否有常常撤销合同、订单、退汇频频等反常记载，这些都或许构成银行日后的危险。

在某些状况下，银行需要对客户的买卖对手进行KYCC(Knowyourcustomerscustomer，了解你的客户的客户)，例如当客户被归类为洗钱高危险等级，或是客户从事洗钱高危险职业，乃至客户的买卖对手来自洗钱高危险国家(区域)，银行有必要对客户的买卖对手进行KYCC，承认买卖的实在性和买卖价格的公允性，才干真实下降货品买卖融资的洗钱危险。

其实，跨境货品买卖融资的洗钱方法，与一般货品买卖相似，都是经过虚拟买卖、虚增价格、虚增数量等方法进行洗钱，不同在于银行在面临跨境货品买卖融资时，要特别重视用于融资的担保品来历是否合法。