跟着线上金融服务遍及，银行卡成为不法分子施行电信欺诈的重要东西。如安在最为要害的付出环节——“银行端”堵截不法分子开办、贩卖银行卡的不法行为成为冲击电信欺诈作业的重中之重。
记者得悉，近年来，渤海银行股份有限公司(以下简称“渤海银行”)一向积极响应国务院冲击处理电信络新式违法犯罪“断卡”举动布置，要点环绕晚年集体资金买卖、线上金融服务、“睡觉”账户整理、新开账户客户身份辨认等银行卡事务处理危险高发点，侧重展开了针对电信欺诈、不合法开办贩卖银行卡的“全面阻击举动”，着力为顾客打造安全的银行事务处理环境，实在维护顾客的合法权益。
实在维护晚年集体利益八旬白叟“出资款”获追回
在电信欺诈案子中，晚年集体往往是不法分子施行欺诈的“要点方针”。在日常金融服务中，渤海银行一向将晚年人作为服务的要点客群，不仅在日常金融活动中为晚年人供给量身定制的个性化服务和协助，一起尽己所能地全力保证老龄集体在银行事务处理过程中的资金安全。
?(图为：渤海银行职工深化社区为晚年集体解说金融安全常识)
不久前的一天，一位八十岁高龄的老奶奶来到渤海银行合肥分行营业部，要求打印自己刚刚从手机银行转出人民币五万元的出账凭据。在为白叟打印出该笔五万元转账明细时，该行柜员发现白叟转账收款人为一单位账户。因白叟年过八十，柜员对客户该笔汇款产生了置疑。白叟表明，她经过手机QQ加入了某本钱QQ群，群里一向向客户引荐优质股票，并有一位吴司理加了客户老友，要求客户下载一个APP，并将资金转入吴司理供给的账号。该行柜员仔细核对该收款账户，该账户公司设立于北京，树立时刻只要短短月余，不存在取得运营证券资历的或许，柜员很快分析判断出老奶奶很或许遭受了电信欺诈。
为全力保证客户的资金安全，渤海银行合肥分行作业人员在获悉这一状况的第一时刻，跨行寻找到账户开户银行的客服电话以及大额体系留存的联系方式，经过一遍又一遍的耐性测验、数十次的电话转接，渤海银行合肥分行的作业人员总算联系到收款方开户行，将这笔入账金钱冻住，并耐性引导白叟拨打110报警电话立案报警。次日，客户资金被成功全额追回。
据了解，渤海银行近年来在着力进步晚年人付出服务便当化程度的一起，不断打造老龄集体付出买卖安全环境，以多种途径对外公示晚年人付出结算事务处理保证办法，定时展开晚年集体付出服务检查演练，继续展开晚年人付出安全、个人付出灵敏信息维护、防备涉诈涉赌违法犯罪活动等方面宣传教育，协助晚年客户增强危险防备认识，为老龄集体安全处理银行事务筑起一道“防火墙”。
保证存量银行账户合法运用“熟睡”账户获整理
在公安机关发布的不法分子长途施行欺诈、洗钱等违法活动中，往往要求受害人将钱款转账至银行账户，清查可疑银行账户是阻断络欺诈等案子的重要本源。展开“断卡”举动以来，渤海银行着手对反常账户进行整理，一些长时间没有买卖而且没有资金的“睡觉账户”，以及同一客户名下的过量账户被及时整理。
渤海银行合肥分行就曾在“断卡”举动中成功整理了若干反常账户。不久前，该分行一客户忽然要求当即从头启用一长时间无买卖的企业账户。招待处理过程中，分行柜员发现该账户注册地为住所楼栋号，便当即组织双人上门核实该客户信息。经过实地造访，该分行了解到账户注册地为法定代表人私家住所，并无实践运营场所，该单位实践法人为某公司管帐，并不在开设账户的公司上任，银即将核对状况反应至法人，法人终究赞同对账户进行销户处理。
据悉，到现在，渤海银行已对长时间不动账户启用的账户、客户预留电话为虚拟运营商、多账户预留电话号码相同、夜间频频买卖账户、存量企业账户信息与第三方渠道信息不一致的状况展开排查，从源头上清除了可疑账户，根绝银行端被不法分子所使用，堵截电信欺诈活动施行的重要链条。
尽职辨认客户身份缝隙源头获封堵
渤海银行在账户开户事务中发现，不时有请求处理企业账户和个人账户的请求人处理银行卡的动机和理由存疑。因而，如安在新账户开办环节避免不法分子钻空子，是堵住账户事务处理危险缝隙源头的要害所在。记者了解到，渤海银行关于新增账户的开户审阅有一套明晰且紧密的审阅流程。经过“多看多想多问”，渤海银行实在落实客户身份辨认责任，做到“真实了解你的客户”。
据介绍，渤海银行针对新客户开户设定严厉流程，严厉审阅请求人身份信息、地址信息、手机号码信息，了解开户意图和用处，关于企业开户需求进行上门核实，关于不合作客户身份辨认、有组织地一起开户或分批开户、开户理由不合理、开立事务与客户身份不相符等景象，该行坚决回绝开户。以渤海银行合肥分行为例，该分行已树立可疑客户数据池，同区域某一营业点一旦发现可疑客户，相关信息即添加到可疑客户数据池，同城其他点第一时刻即可获取可疑信息，保证阻断可疑客户处理不合理事务的状况。
渤海银行在此提示客户，租借、出借、出售银行卡、个人付出账号、银行卡，极有或许被收卡人用于从事不合法活动，给自己带来极大的法令危险，乃至承当刑事责任，但凡经公安机关确定的租借、出借、出售购买银行卡或账户的单位或个人，公安机关将联合人民银行对相关人员施行惩戒办法。