基金持仓本钱低于净值是不是就有收益?有何根据

持仓成本价是什么意思 持仓成本价01211和基金净值有什么关系

当基金的净值高于持仓本钱时,基金就处于正收益状况,其实这个问题不难理解。

就好比咱们买一件产品,例如商家的拿货价格是2元,那么他以2.1元的价格卖出,本钱到位了,天然也就有收益了。需求留意的是,这个卖出价格未核算其它费用在内,例如人工费,运输费,以及其它的费用等;

而基金也不破例,以我自己持有的某只基金为例,从截图中能够看到,持仓本钱价为1.9136、现在更新的单位净值为2.0470、这个点位现已高于持仓本钱价了,我持有的这只基金到4月20日正收益率为+6.97%。

尽管说当单位净值高于持仓本钱时就有正收益,但是有个手续费不能疏忽,这点就好比上面举例的产品其它费用,除了货币基金,其它类型的基金,换回手续费基本上都是依照持有时刻来进行核算的,持有时刻小于<7天换回手续费率依照1.5%收取,也便是说,假设你购买的金额比较大,且持有时刻为满意7天,赚到的收益也比较少,那么这个时分挑选换回的话,有或许收益抵不过换回手续费,到账之后发现本金亏本,这种便是赚到的收益不及手续费导致的。

也有部分基金持有时刻大于>7天,换回0手续费的,C类型有的持有时刻大于7天免换回费用,有的是持有大于30天免换回手续费,详细以各只基金交易规则展现的信息为准。