十一成婚要用的钱，适宜买啥基金？
基金有许多，但能买啥基金得看这笔钱的性质。
现在是8月份，离十一国庆节还有一个半月。
所以，这笔钱的第一个性质便是运用期限比较短。
这笔钱又是成婚要用的。所以，经不起亏本。
究竟，一旦发生亏本，最终影响到成婚这件人生大事儿，就十分不值当了。
出资理财是服务日子，用于进步日子质量的。假如反过来，那就南辕北辙了。
不能亏，这是这笔钱的第二个性质。
那么，不能亏、运用期限又如此短的钱该买点儿啥基金呢？
只能挑选货币基金，比方余额宝、微信零钱通。
尽管它的收益有点少，但能随取随用，不耽搁事儿，也没有亏本的危险。
假如买其它基金，比方债券基金，那即便买在低位，可到了一个半月后的成婚用钱时，谁也不知道状况会怎么。
如果到时候没涨起来，那不就赔了夫人又折兵了吗？钱没赚到不说，还亏了，更重要的是还耽搁事儿。
比方一只基金的持仓价值是每份2元，它现在的价格是1.5元，此刻咱们买入。
看着是要**了，但在这一个半月中，商场行情特别欠好，基金价格屡次跌落。
到成婚用钱时，它居然跌落到了1元，跌去了30%，此刻卖仍是不卖？
不管哪种挑选，都不适宜。卖了吧，又亏了，耽搁事儿；不卖吧，又要办事儿。
向前向后都挺难过。
不管是基金仍是股票，买在轻视值之时，都是一个让咱们出资先天就**的好挑选。
可是，咱们一定要理解一点：自己不能够确认什么时候能够落袋为安，只能等候商场行情的到来。
手里有点暂时用不上的闲钱，不想搁手里发霉，想钱生钱，发生点儿赢利，这无可厚非，但首先要确保安全。
出资理财是助力日子，而不是折腾日子。
一：期权定价模型有哪些期权定价模型（OPM）----由布莱克与斯科尔斯在20世纪70年代提出。该模型以为，只要股价的当时值与未来的猜测有关；变量曩昔的前史与演化办法与未来的猜测不相关 。模型标明，期权价格的决议十分复杂，合约期限、股票现价、无危险财物的利率水平以及交割价格等都会影响期权价格。
二：股票的定价模型有哪些一、本钱财物定价模型（Capital Asset Pricing Model, CAPM）本钱财物定价模型的基本思想是财物的系统性危险决议了其要求回报率。该模型以为非系统性危险能够经过分散化出资来消除，而系统性危险无法经过分散化出资来消除。依据CAPM模型，股票的要求回报率 = 无危险收益率 + beta * (商场预期收益率 - 无危险收益率)，其间beta表明股票的系统性危险系数。二、多因子模型CAPM模型以为股票的要求回报率取决于系统性危险，因此是单因子模型，实际上股票的要求回报率是由多种因子决议的。1、Fama-French模型（FFM）FFM模型由三个因子构成，分别是商场危险、市值因子和价值因子。商场危险，能够用市值加权的股票收益指数收益率减去1个月短期国库券收益率来衡量。市值因子，用小盘股的均匀回报率减去大盘股的均匀回报率来衡量。价值因子，反映股票价值特点或生长特点的因子，用价值股的均匀回报率减去生长股的均匀回报率来衡量。价值股和生长股通常用账面市值比（book to market ratio）来区别。一般来说，账面市值比（即市净率的倒数）高的股票被以为是价值股，反之，以为是生长股。2、Pastor Stambaugh 模型（PSM）PSM模型在FFM模型的基础上，参加了流动性危险因子，该因子能够用流动性低的股票的均匀回报率减去流动性高的股票均匀回报率来衡量。3、宏观经济和计算多因子模型（Macroeconomic and Statistical Multifactor）宏观经济因子是影响未来现金流和折现率的因子。计算因子是能够解说股票要求回报率的证券组合前史回报率。五因子BIRR模型是典型的宏观经济因子模型，包含：决心危险、出资期限危险、通胀危险、经济周期危险、商场择时危险。三、叠加法（Build-Up Method）叠加法是在无危险利率的基础上叠加了一系列危险溢价来估量股票的要求回报率，适用于评价非上市公司股票的要求回报率。公式：股票要求回报率 = 无危险利率 + 权益危险溢价 + 其他各种危险溢价
三：债券定价模型有哪些就理论上来说，首要有两个方向，一个是定价视点，一个从公司结构视点
定价视点便是先从现金流视点折现能够算出一个无违约的价格
然后参加违约概率和违约后收回份额，然后用希望来算
因为现实状况按这个算出来都是高估的，能够经过商场价格和中性危险去做系数调整把这个溢价去掉
然后再优化便是能够引进宏观经济和职业的系数，把利率和危险中性表述成这些的系数相关的线性函数，考虑到宏观经济和职业的系数一般不独立，要再做一个仿射
一般做到这儿就差不多了，再优化便是参加流动性还有现在期限利差结构，再用实证去调整。
这个模型的问题首要是危险中性很可能（尤其在国内）是被大幅轻视的，和商场上的成果比较难对上
公司结构视点便是从公司财物负债的动身，从bsm模型开端建模，以为财物初次下穿过负债便是违约。这个模型问题首要一个是模型违约的阈值比较难确认，第二个是杠杆率很高的企业往往在违约边际财物负债表的噪音可能会很大。优化的办法就比较开放了，能够经过从股票和债券商场上取得额定信息参加模型，也能够经过可类比企业的数据取得额定信息
四：搬运定价模型有哪些本钱财物定价模型（Capital Asset Pricing Model 简称CAPM）便是在出资组合理论和本钱商场理论基础上构成发展起来的,首要研讨证券商场中财物的预期收益率与危险财物之间的联系,以及均衡价格是怎么构成的模型。 由美国学者夏普（William Sharpe）、林特尔（John Lintner）、特里诺（Jack Treynor）和莫辛（Jan Mossin）等人在财物组合理论的基础上发展起来的，是现代金融商场价格理论的支柱，广泛应用于出资决策和公司理财范畴。
