依据张先生的状况，理财师提出主张：张先生能够对30万元存款作一财物装备。主张保存3个月的开销作为紧迫备用金，以定期存款的方式持有，依照资金的活动状况别离存以3个月、6个月和1年期；假定张先生为稳健型出资者，剩下资金可按5:3：2的份额别离出资危险财物和无危险财物，其间50%的资金能够出资大盘蓝筹股和股票型基金、债券型基金，30%的资金能够考虑国债或银行人民币理财产品，最终的20%资金可考虑分红型稳妥产品。其间，主张张先生将每月家庭的结余进行基金定投，长期不懈地出资。——《北大出资课》1、理财师的报考条件有哪些？理财师报考条件有：

1、报考理财规划师（国家作业资格一级）需具有以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。

（1）接连从事本作业作业19年以上。

（2）获得本作业二级作业资格证书后，接连从事本作业作业4年以上。

（3）获得本作业二级作业资格证书后，接连从事本作业作业3年以上，经本作业一级正规训练达规则规范学时数，并获得结业证书。

2、报考理财规划师（国家作业资格二级）需具有以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

（1）接连从事本作业作业13年以上；

（2）获得本专业或相关专业本科学历证书后，接连从事本作业作业5年以上；

（3）获得硕士及以上学历证书后，接连从事本作业作业2年以上；

3、报考助理理财规划师（国家作业资格三级）需具有以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

（1）接连从事本职作业满6年以上。

（2）金融相关专业专科以上学历。

（3）非金融相关专业结业，从事金融相关作业满一年以上。相关专业指：经济学、管理学、法学。

1、报考理财规划师（国家作业资格一级）需具有以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。

（1）接连从事本作业作业19年以上。

（2）获得本作业二级作业资格证书后，接连从事本作业作业4年以上。

（3）获得本作业二级作业资格证书后，接连从事本作业作业3年以上，经本作业一级正规训练达规则规范学时数，并获得结业证书。

2、报考理财规划师（国家作业资格二级）需具有以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

（1）接连从事本作业作业13年以上；

（2）获得本专业或相关专业本科学历证书后，接连从事本作业作业5年以上；

（3）获得硕士及以上学历证书后，接连从事本作业作业2年以上；

3、报考助理理财规划师（国家作业资格三级）需具有以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

（1）接连从事本职作业满6年以上。

（2）金融相关专业专科以上学历。

（3）非金融相关专业结业，从事金融相关作业满一年以上。相关专业指：经济学、管理学、法学。

扩展材料

一、作业本质

1、丰厚的金融、出资、经济、法律知识。理财规划师应是全才加专才这就是说理财规划师应体系把握经济、金融、出资、法律知识，在某些方面又是专才，如稳妥、证券等方面。

2、杰出的人品及作业操行。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户考虑，而不是以单一贯客户推销产品为意图。

3、相对的独立性。从客户的视点动身，协助客户挑选投财物品，完成客户的理财方针。

二、作业远景

理财规划师既能够服务于金融机构，如商业银行、稳妥公司等，也能够独立执业，以第三方的身份为客户供给理财服务。跟着我国经济的日益开展，越来越多的人开端重视家庭财政规划，理财师也随之走热。

现在理财师需求像海绵相同不断学习，夯实理财专业知识，真真正正协助我国家庭财富保证、保值和增值。理财师是一个全新的作业，并且是一个利人利己的作业。跟着我国金融服务业的持续开展和社会中产阶级的增加，理财师的价值将不断闪现。