怎样查詢基金績效首要，澄清该基金的种类。最简略的办法是看出资标的。也便是说，该基金是出资股票(股票型基金)、出资债券(债券型基金)、仍是出资股票与债券(平衡型基金)，抑或是货币商场基金。以上几个类型的基金预期酬劳与危险从高到低依序是股票型、平衡型、债券型、货币商场基金。

其次，谁是基金司理人。基金司理的操盘资格、选股哲学、稳定性都会影响基金的绩效。主张先到各基金公司网站上去查询该基金司理人的根本数据与资格，多了解一下基金司理的风格和过往成绩。

第三，看懂危险系数。危险系数是点评基金危险的目标，一般是以“标准差”、“贝塔系数”与“夏普指数”三项来标明。新手只需大约把握以下准则就行了： “标准差”愈小、动摇危险愈小；“贝塔系数”小于1、危险愈小；“夏普指数”愈高愈好，该指数越高，标明基金在考虑危险要素后的报答状况愈高，对出资人愈有利。

最终，澄清基金体现走势赢过大盘的含义。“基金与大盘走势比较图”的含义，在于让出资人检视该基金的长时刻绩效是否打败大盘。所以，此图应该是以建立日为基准的完好图表。别的，您还能够比较该基金走势的动摇起伏。假如该基金的高低点都比大盘动摇来得剧烈，则标明该基金的动摇比大盘大，危险也相对较大。另一方面，其实有的基金并不适宜与大盘做比较，这儿面有一个挑选适宜的比较成绩基准的问题。比方说，有许多基金都会出资一部分债券，这样的话，在挑选成绩基按时，彻底用大盘指数就不适宜，比较出来就会有必定的误导。百度基金分类

基金夏普比率多少适宜在做基金出资的时分咱们都会过于重视基金的收益率状况，能不能**？能赚多少钱？往往会忽视其间的危险程度。

我信任许多同学在挑选基金的时分，都有看到过夏普比率这一目标，但不是特别了解，只知道越高越好，他真实代表着什么呢？

其实夏普比率是一个衡量基金危险与收益联系的目标。

看到这儿，有的同学可能会猎奇，是夏普比率越高越好吗？

的确，理论上来讲夏普比率的数值越大越好。

但需求留意的是，夏普比率没有固定的基准点，股票型基金的夏普比率一般是0.4-0.6之间，而债基、货基因为回撤小的原因，数值会相对更高一些。

因而其巨细自身没有含义，只要在与其他同类产品的比较中才有价值。

比方两个股票型基金都是年化收益20%，抛掉其他的影响要素来说，则是夏普比率值越大的越好。

那么问题来了，夏普比率是全能的吗？

一般来说，夏普比率会设置必定的核算区间，一年、三年或是五年等，不同的核算区间，核算出来的比率就会大不相同，就像咱们常用的看夏普比率数据网站如天天基金和晨星网，尽管核算公式是固定的，但两者核算口径并不一起。

天天基金一般是显现近一年的，晨星网显现的是近三年和五年的，且因为两个网站都没有详细解说自己是怎样核算得出的数据，所以做比照的时分咱们不要将天天基金供给的数据与晨星网供给的数据拿来直接做比照。

一起，假如选取的核算时刻区间正好是股市大涨时，算出来的夏普指数会很美观，相反选取股票大跌时的话，算出来的数据会很丑陋。

并且不同的两只基金，因为出资风格、持仓股等不同，会在不同的时刻段里迸发、上涨，使得两只基金的夏普比率没有很强的可比照性。因而最好选取两只基金体现都比较平稳的时刻段，否则就难以反响真实状况，这样看来夏普比率仍是具有必定局限性的。

此外，夏普比率衡量的是基金的前史体现，是个重要参阅，并不能简略地依据基金的前史体现进行未来操作。

那么夏普比率终究应该怎样用呢？

在这儿主张咱们，无妨先从基金的公司、规划、过往成绩、司理人选股和择时才能等下手，找到几只质地优异的产品，在纠结不定的时分，再用夏普比率来辅佐咱们的出资决策，挑选夏普比率相对较高的那只基金。夏普比率衡量基金的危险收益比，即每接受一单位总危险，能够相较无危险利率发生多少超量收益。因而，夏普比率越大，代表基金的收益危险体现越好。夏普比率 = ( 基金年化收益率 - 无危险利率 ) / 基金年化动摇率。举例来说，假如基金 A 的夏普比率为 0.5，而同类型基金的均匀夏普比率为 0.2，则意味着基金 A 的危险收益体现优于同类型基金的均匀水平。指数基金更适宜做定投。夏普比率便是一个能够一起对收益与危险加以归纳考虑的目标。夏普比率越小，阐明基金单位危险所取得的危险报答越低。简森指数是1968年由美国经济学家简森体系地提出怎样依据capm模型所决议的希望收益作为基准收益率点评一起基金成绩的办法，简森指数比较高，标明被点评基金与商场比较较有优胜体现。因而将夏普比率和简森指数这两方面归纳起来考虑，指数型基金更适宜做基金定投。供参阅。