凯哥大资金都不代人炒股，也不带人炒股，所以联络你，带你炒股的人，肯定是冒充的骗子！（玩自媒体也是有底线！）代客理财屡禁不止，成为投顾合规作业中的一大难点。

8月14日，广东证监局发布的一则行政监管办法决议显现，因职工暗里承受客户托付生意证券、借用客户名义生意股票，且对回访时客户身份显着存疑的状况未采纳进一步的核对办法，国信证券广东南海分公司被责令添加内部合规查看次数并提交合规查看陈述。

责令每季度展开合规查看

依据公告，国信证券广东南海分公司存在职工暗里承受客户托付生意证券、借用客户名义生意股票的行为，公司未能及时发现并有用施行合规办理。对回访时客户身份显着存疑的状况，也未采纳进一步的核对办法。

上述行为违背了以下三条规矩：

《证券公司监督办理条例》第二十七条：证券公司应当依照审慎运营的准则，建立健全危险办理与内部操控准则，防备和操控危险。证券公司应当对分支机构施行会集统一办理，不得与别人合资、协作运营办理分支机构，也不得将分支机构承揽、租借或许托付给别人运营办理。

《证券出资参谋事务暂行规矩》第九条：证券公司、证券出资咨询机构应当建立健全证券出资参谋事务办理准则、合规办理和危险操控机制，掩盖事务推行、协议签定、服务供给、客户回访、投诉处理等事务环节。

《关于加强证券生意事务办理的规矩》第三条：证券公司应当建立健全证券生意事务客户办理与客户服务准则，加强出资者教育，维护客户合法权益。

“你分公司应高度重视，严厉追查相关职责人员职责，实在加强、完善公司的合规办理和内部操控。”广东证监局要求该营业部应自本监管办法下发之日起1年内，每季度展开一次内部合规查看，全面查看内部操控准则的标准性、完整性及其执行状况、标准整改作业的执行状况，及时发现违法违规行为或危险危险并予以改正或消除，依据查看状况实在完善内部操控办法，并在每次查看后10个作业日内报送合规查看陈述。

监管严查代客理财现象

7月26日，证监会开端就《证券生意事务办理办法（征求意见稿）》揭露征求意见。征求意见稿明确规矩证券公司及其从业人员不得暗里承受出资者托付生意证券，其间第十八条说到，证券公司及其从业人员展开证券生意事务不得：违背出资者的托付为其生意证券；暗里承受出资者托付生意证券；承受出资者的全权托付；未经出资者的托付，擅自为出资者生意证券，或许假借出资者的名义生意证券；诱导出资者进行不必要的证券生意；违背出资者志愿或许危害出资者合法权益的其他行为。

事实上，跟着严监管的推动，监管关于证券从业者代客理财现象的查办力度也在加强。2019年1月，证监会在《2018年证监会行政处分状况总述》中泄漏全年共作出24起从业人员违法违规案子处分。其间，证券从业人员蒋乐辉、黄永琪、徐康等人暗里承受客户托付进行证券交易，违背法令禁令，均被依法惩办；证券从业人员独轶、谢竞、贺文哲等人在暗里承受客户托付进行证券交易的一起，借用别人账户违规生意股票，合规观念严峻缺失，均被依法严惩。

“将依法对证券从业人员的各类违法违规行为进行严厉查办，以严惩重罚催促从业人员进步合规认识，做到依法履职，警示从业人员敬畏法令，勿因一时贪念，打破法令红线，实在维护好职业开展次序和出资者权益。”证监会此前着重。

券商力推投顾服务革新

2011年1月，跟着《证券出资参谋事务暂行规矩》的正式施行，券商投顾岗位正式诞生，首要作业是面向生意事务客户供给顺带的出资咨询服务。但是一向以来困扰着券商和投顾人员的一个问题是，出资咨询事务一向难以构成可继续、可仿制的商业形式，大都投顾岗位更像是“披着咨询外衣的出售”。

近年来，业界关于铺开券商代客理财的呼声一向存在。2015年，中证协曾一度就《账户办理事务规矩（征求意见稿）》向证券公司、证券出资咨询公司会员单位征求意见，旨在修正券商不能代客理财的规矩，进一步习惯出资者的财富办理需求。但考虑到代客理财存在着的各种合规危险，这一方案终究停滞。

与此一起，各家券商也在活跃推动在投顾范畴的技能和形式革新：

例如，近来华泰证券涨乐财富通APP的在线出资参谋服务正式上线，经过互联网高效的服务方法完成线上场景化服务，叠加具有金融科技新思维的线上出资参谋部队，为出资者供给专业、科技、高效的人机混合式全新场景服务体会。

此前7月19日，安全证券“科学投顾”初次露脸才智生态大会，该服务在深度交融大数据分析等技能的基础上，供给掩盖客户“投前、投中、投后”全出资场景的个性化财富办理服务，现在已服务四万多名签约客户，办理财物超200亿元。

本文源自券商我国

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