519994今日基金净值查询0.8362元，便是12月31日的净值 天天基金网

在华泰证券上买160716和在天天基金网上买160716，有什么差异？首先讲下性质：华泰证券是券商公司，天天基金是基金出售组织，这两个从性质上都是具有嘉实基金授权的，可出售160716基金的公司，从这两个当地购买该基金本质上没有差异。那么什么时分有差异呢？仅当购买场内基金的时分，需求从券商公司进行购买，天天基金无法进行购买。

那么再说下费率、价格、到账时刻：

1. 费率的标准是各个出售署理订的，天天基金一般是一折（0.12%），华泰证券需求依据你在华泰证券的账户费率进行承认，一般来讲证券公司购买基金的费率要高一些，由于扣头力度小乃至没有

2. 购买和卖出价格咱们都是一致的实时价格，这个没有不同

3. 到账时刻都是从换回那天开端，T+1承认换回，T+2到账，也是相同的

所以，主张你挑选费率低的组织进行购买，其他没有差异的，期望对你有协助1. 货币基金的换回到账时刻是“t+1”，股票基金一般是“t＋5”或是“t＋7”。别的，值得出资者留意的是，这儿的t指的都是在当天作业日下午三点之前提出的换回请求。换回到账的时刻按作业日来核算，如遇到周六、周日，到账时刻会推迟。

2. 货币基金的面值永远是1元钱，所以你今日去银行和你明日去银行买，价格不会有任何不同；相同当你换回（也就实现）的时分也是依照1元1份来换回，那咱们的收益在哪里呢？呵呵，别着急，是这样的，基金公司每天都会发布一个货币基金的数据叫做“每日万份收益”。比如“嘉实基金公司”发布“嘉实货币基金”2月1日的万份收益是0.60元，什么意思呢？打个比如，假如你在1月31日买了1万元（也便是10000份）的嘉实货币基金，持有一天后，你的收益将是0.60元，可改变的并不是你的基金价格，而是数量，也便是说你持有的数量从10000份变成了10000.60份。

好，咱们总结一下货币基金的5个特色：

1．出资货币基金，咱们的本金基本是无风险的；

2．咱们的均匀年收益大约在2%左右；

3．咱们首要考虑流动性，这是它胜过银行定期存款的最大优点；其次才是收益率。

4．价格永远是1.00元/份，不必挑时刻买入和卖出；

5．货币基金没有申购、换回费用，也便是一般所说的手续费。