本人在期货行业工作几年,回答过不少类似问题,发现对新手来说,有很多问题的答案都是重复的。

所以总结了这篇四千字干货,建议大家先码住,慢慢读。

文章内容有刚刚接触期货的朋友,最想知道的基础干货,也有行业内都了解,但普通投资者还不知道的小技巧。

1,怎么选期货开户公司靠谱期货开户

2,怎么选客户经理?在线上找还是去线下营业部?

3,手续费和保证金怎样算是低?怎么谈?

4,普通品种和特殊品种都有哪些?有什么要求?

5,常用的交易软件

以下进入正文。

1,怎么选开户的期货公司靠谱?

靠谱的期货公司=信誉好+服务适合你+手续费适中

关键词在于“靠谱”,所以我把手续费放在最后,适中而不是越低越好,原因在手续费的性价比,后面会展开讲。

1)先说信誉好。

一家期货公司的信誉,怎么看,对客户来说有什么用?

↓最省事儿的方式,是去看最近一年的信用评级。从A-E分为五级,AA是最高。

可以在这里查询期货开户:http://www.cfachina.org//aboutassociation/associationannouncement/202010/t20201023_13097.html

期货开户

这里有一个小点要注意,每个期货公司的信用评级只管一年,每年5月会更新,所以如果有人说自己的信用评级很高是AA,却拿出的是一份好几年前的证明,这里面可能会有点问题,需要注意。

信用评级高,对客户来说有什么用?

信用评级代表了一个公司的综合实力,类似于我们购买消费品时候的“品牌效应”。理论上来说,综合实力越强,风控能力,投研能力,合规程度和规模效应越高。

具体到交易,对我有啥影响?首先,有极端行情风险的时候,综合实力强的公司风控手段更严格有力,也就是扛得住风险,给客户的预警和提示也更加及时;第二,有大行情的时候,及时准确地投研报告能及时给出提醒,提醒客户关注这一波行情,对企业客户则能给出合理可操作的套保或者投机方案;第三,期货公司的规模越大,交易量越多,在交易所和银行说话腰杆更硬。

第一和第二都比较容易理解,第三条可能大家看不懂,腰杆硬,对我有啥影响?

对交返有影响。

交易所会给期货公司上缴的手续费不同程度的返还,期货公司再返还给自己的优质客户,也就是我们最后拿到的“交返”。为啥每个公司给到客户的交返政策不一样?就是因为这个“不同程度”里大有文章,首先是每个月和每个月不同,其次是每个公司和每个公司不同。到目前为止,我还没听哪个期货公司能明确说出,这个月交易所会给我们公司返还百分之多少,就是因为他们自己也不知道。而交易所返还额度的重要指标,就是期货公司的综合实力评级。

举个例子。

某AA期货公司给你的交返是50%,某BBB期货公司给你80%。如果你同时在两家期货公司开户,用同样的资金做同手数、同方向、同价位的交易。月度结算的时候,你很可能会发现,返还50%的AA,比返还80%的BBB,拿到手的钱要多。这就是因为,交易所给的返还基础不同,一般来讲AA要高于BBB。

所以,通俗直白点说,在评级高的公司做交易,拿到的交返可能更多。

对返息有影响。

银行会给不同期货公司沉淀的保证金不同的利息。大家都知道,保证金是受监管,存在银行里的,那只要有资金存着,就会产生利息,这也是期货公司的收入来源之一。期货公司会给优质客户返还保证金的利息,但是具体返还多少,各家不同。因为期货公司的综合实力越强,保证金规模越大,能谈到的银行利息就越高。这就是为什么你在不同期货公司能给到的返息不一样。

所以,通俗直白点说,在评级高的公司做交易,拿到的返息可能更多。不过你的资金要具有一定规模。

2)服务适合你

期货公司150多家,竞争到现在的白热化,手续费+1分的低费率已经只是一个基础了。

基础之上,期货公司其实各有差别,以下内容可以帮助你对期货公司做一个初筛。

首先,每个期货公司有各自擅长的领域。比如,永安期货擅长产业领域投研,尤其是在江浙地区开枝散叶,客户基础很大;中国国际期货,做一些特定外盘套利的交易者喜欢选择;方正中期,程序化技术能力强,业界公认的手续费低;南华期货,在长江以南开展业务较多,对产业分析也有一定实力不过在永安之下。各个期货公司有不同优势,具体想了解哪个公司我可以再补充。

虽然很多人都在说,期货公司就是个经纪商,没啥技术含量等等,但当你真正做起交易你会发现,不同base的公司,能给你提供的后续服务和增值服务不一样,越往后做感觉会越强烈。这个我后面会说,怎么样能拿到低手续费+适合你的好服务。

其次,你要判断你是哪种投资者。比如,你是需要技术面分析来补充你在金融知识方面不足的现货商(现在有很多用投机的方式做套保的,手续简单个人开户就可,不失为一种办法),还是想要往程序化发展的自由交易员,还是普通散户想拿一点钱来试试水,跟着分析师的预判走一波行情的。这样根据自己的需求,可以对期货公司进行一个初筛。

3)手续费适中

隔壁老王告诉你,你家楼下的卖场在搞活动,大白菜1毛1斤,但是一次必须买100斤。老王说,这么便宜,100斤不也才10块吗?平时在超市买一颗白菜也要两块多了,四颗白菜的钱买100斤,很实惠啊!于是老王买了一百斤白菜,一个冬天只吃了10斤。剩下的90斤,占地方,腐烂发臭,最终扔进了垃圾桶(还得分类)。而你经过三思,觉得自己有10斤买菜足够过冬了,在超市买了1块1斤的白菜,也花了10块,不浪费不占地方刚好一冬天吃完。

有人看到“适中”,可能就会关掉这篇回答,觉得我在坑人,帮着期货公司赚客户的手续费。我讲得“适中”的意思,是性价比,是说交易者对手续费的关注,应该适可而止,愿意的可以继续往下看。

如果一个东西是你需要的,价格符合你的心理预期,那么这个就是适合你的性价比;如果你为了一个看上去很便宜的东西,付出了看不见的时间精力成本,我觉得不划算。当然我不是让大家去找一个高标准手续费,或者完全不关注自己的手续费,而是希望大家能都拿到相对优惠的手续费,同时在自己的交易策略和执行力上下狠功夫,关注如何提高自己的盈利率,免得本末倒置。说实话,期货公司做生意绝对是要赚钱的,赚了钱也绝对是要提供等值服务的。一分钱一分服务,这一点在期货市场上绝对存在。

2,怎么选客户经理?在线上找还是去线下营业部?

找客户经理,途径分为线上和线下。

线上,知乎上就能一抓一大把(包括我自己);

线下,百度地图去搜“期货”,带上身份证银行卡,找一家离你最近的营业部去现场说你要开户,前台(有的是开户员)就会指派一名期货客户经理给你。

线下直接去的好处是看得见摸得着,肯定是正规机构(不放心再去证监会查查有没有这个公司和营业部);坏处是你碰到的客户经理是随机的,没得选,第一次认识还没来得及判断这个客户经理和你是不是投缘,是不是能为你花心思服务,合适的概率比较低。

线上的好处是客户经理的职业素养你能在他发布的内容中直接看到,了解之后再做选择;坏处是信任感差。不过这一点可以在从业协会去查,不光能查到公司和营业部,还能具体到客户经理本人。因为所有客户经理都是在证监会备案,有从业资格和资格证号的,不然就一定不是正规期货公司的客户经理。

↓↓查询网址:http://www.cfachina.org/informationpublicity/futurescompanyinformantionpublicity/qhgscyryxx/

期货开户

另外,还可以从发给你的开户app上分辨。期货开户app,目前只有期货开户云和期货公司自己的app两种,其实期货公司接入的也是期货开户云。除这两种外,都是骗人的。期货开户云可以在应用商店搜索,期货公司自己的app,开户时客户经理会提供。

好的客户经理,能帮你争取最大利益,合理避开风险。

争取最大利益,当然就是手续费、交返、返息和保证金这一块。

下面来讲讲大家最关注的这一部分

3,手续费和保证金怎样算低?怎么谈?

1)手续费。

手续费=交易所手续费+期货公司手续费。交易所手续费是基础,上面附加的就是期货公司手续费,这部分是可以谈的。目前交易所基础上+1分手续费是主流,也没什么好说的,价格战打到最后一定是拼增值服务。大家经常听到的“交返”,“返息”,这里也解释一下。

交返=就是交易所手续费返还。交易所为了奖励期货公司,经常会把交易所手续费返还一部分给期货公司。期货公司为了争取更多客户,也会返还一些给重要客户。这时候客户经理的作用就体现了,你能不能拿到交返,能拿到多少额度,跟期货公司的关系不大,全要跟客户经理谈。如果TA经验丰富,重视你,自然会给你争取最大幅度的优惠。

返息=交易账户里的资金,产生利息的返还。资金量小的话利息很少,资金量大的,比如200w以上账户,也可以跟客户经理谈利息返还,一个月差不多也有个一两千块。

2)调整保证金。

这个很多人可能一知半解。和手续费一样,保证金=交易所保证金+期货公司保证金。期货公司加收的这部分,并不是为了吃你资金利息之类的,而是侧面降低账户穿仓风险,对你和对期货公司自己都有好处。不过很多人为了账户资金使用率更高,会和期货公司谈“平交易所保证金”,就是不加期货公司的那一部分。这个要着重提醒,如果是新手,不要一味想着资金占用少,而忘记账户的风险控制。尤其是新手,个人不建议一开始就着急调平。

我相信大部分来看这篇文章的,不是现货商,没有套保的需求,只是普通投资者(也就是散户),希望手续费低点儿,交易成本小点儿。没啥,期货市场上大部分还是个人投机者。如果是现货投机商,也可以用这个办法——前面你可以拿一个相对低的手续费账户开始做,不用特别计较交返,如果是小账户小手续费,比较难,申请到了也没有几块钱,不如好好研究策略。后面你有了一些经验,交易成熟了,客户经理一听你也是行内人。重要的是,知道自己要往哪种交易方向发展,哪家期货公司能辅佐你的交易了,这时候就去跟你需要的公司客户经理谈,你说出的条件,他们几乎不会拒绝。

4,期货开户有什么条件?普通品种和特殊品种都有哪些?有什么要求?

1)期货开户的条件。

每个人都可以开户,一个开户app,一张身份证,一张银行卡(储蓄卡)即可。

只不过不同品种,条件不同。截至目前全部品种如下图,分为普通商品期货品种和特定品种,分别对应不同开户条件。可以参考下图,标注黄色的是特殊品种,其他是普通商品期货。

期货开户

上面标黄的和所有商品期权,金融期货,是特定品种。

你想做的品种如果有“特定品种”范围里的,那么你要先开普通品种,也就是最基础的开户,拿出上面说的,一张银行卡,一个身份证,下载一个手机app,在线就可以完成。基础开户完成之后,提交特殊品种相应材料备审,一般一天之后就可以做相应的特殊品种。

特殊品种的具体条件:

【有资金】——原油和金融期货,要50w资金验资。铁矿石、棕榈油、PTA(精对苯二甲酸)、20号胶、低硫燃料油、国际铜、商品期权业务要10w元验资。

所谓验资,就是账户开完了之后放相应金额进去放几个交易日,完成后可以拿出来。

【有知识】——通过一个线上知识测试

【有经验】——10个交易日、20笔及以上的期货、期权仿真交易成交记录,或三年内具有10笔及以上境内期货、期权或其他衍生品交易成交记录。

5,常用的交易软件

大部分期货公司会提供自己的免费交易软件给客户使用。除此之外,文华财经、博易大师、同花顺期货、快期等,都是常用软件。

交易软件各有长处,比如文华财经界面友好功能全面,快期界面灵活且免费,同花顺资讯最全,大家可以根据自己的操作偏好自行决定,或者直接用期货公司提供的交易软件。

本质上,交易软件并无不同,只要用顺手好操作的都可以。另外,如果是新手,我个人强烈建议先用模拟盘操作一段时间,练顺手了,能迅速准确下单和进行基础操作了,再进行实盘。

以上,是从期货开户到上手交易,我总结的全部干货。全部是我的亲身经验,原创手工码字,如果对你有帮助,希望能帮我点个赞,鼓励我继续产出优质内容~

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