俗话说得好投资策划书：“宁富莫贫。”虽然富有并不代表着幸福投资策划书，但是积累的金钱的确能够提供财务上的安全与保障。所以设定一个值得奋斗的财富目标与投资目标，制订一个投资计划，是非常重要的。

对大多数人而言，投资的第一步就是设定投资目标。有了目标，才有奋斗的方向和前进的动力。

你的投资目标是面向未来的，可以分为短期目标、中期目标和长期目标。比如，你可以设定一个短期目标———在未来的一年内使你的储蓄帐户达到2万元。此后，你就可以用这2万元投资股票、债券或基金来实现你的中期目标或长期目标。

设定了投资目标之后，你就需要制订个人投资计划，然后加以实施。

有效的投资计划包括以下6个步骤：

第一步，设定投资目标。

第二步，确定要达到投资目标所需要的资金。

第三步，确定你能够用做投资的资金数量。

第四步，列出你想评估的所有投资品种。

首先你应该尽可能多地了解各种投资品种，然后再决定是把钱存在银行里，还是购买股票、政府债券、基金、房产、黄金、字画或其他投资品种。从其中选择至少两种进行投资，这样可以分散你的投资以降低投资风险。

第五步，评估所有投资项目的风险因素与潜在收益。

风险与收益是并存的，没有风险就不可能获得收益，关键因素是你愿意承担多大范围内的风险。在选定某个投资项目之后，你应该从安全性、风险性、收益性以及流动性的角度来衡量所有潜在的投资项目。

第六步，跟踪评估你的投资。

成功的投资者都会对他们的投资业绩进行评估，而不会对自己的投资情况不闻不问。但很多人花了很多钱进行投资，却不知道自己的投资价值是多少，不知道他们的投资到底是贬值了还是升值了，也不知道某个时候到底是该抛出还是继续持有手中的股票。

小丽在2016年开了一个经纪账户，每个月都会将节余的钱进行证券投资。由于投资项目的增长，2018年，她的股票盈利了10万元。然而到了2020年，她的股票却亏损了3万元。

这是为什么呢投资策划书？因为小丽没有跟踪她的投资绩效。她只是简单地认为只要投资，就一定会增值。买了股票后一直没有查看投资的收益情况，直到失去金钱后，她才明白跟踪投资绩效的重要性。

为了避免出现小丽那样的情况，你最好制订个人财富目标，然后跟踪你的投资绩效。

总之，财富目标可以让你时刻关注自己的投资动向，激发你的投资热情，让你更快地走上致富之路。