2019年4月25日下16:30左右广州线上炒股，一位60多岁的老人来到我行厦门湖滨南路支行要求转账汇款人民币5万元广州线上炒股，收款人为“广州X宇网络科技有限公司”。

智能柜台服务专员按照大额转账“三问二看一核对”的要求广州线上炒股，询问老人是否认识收款方，老人表示此前通过网络认识了一位网友，该网友介绍其加入了一个名为“博时国际”的公司股票微信群，群里推荐了一种名为“个股期权”的新型理财方式，收益高且稳赚不赔。

“个股期权”，服务专员立即联想到“平安中行”微信公众号一篇类似案例《“个股期权”稳赚不赔广州线上炒股？切勿轻信虚假宣传》（2019年2月25日），意识到老人的遭遇很有可能涉及非法集资，于是进一步详细询问老人获取该信息的来源。

为阻止老人上当受骗，行长迅速上网查询广州X宇网络科技有限公司的信息资料。经查，该公司于今年3月份才成立，注册资金为100万元，经营网络产品和电子产品，经营范围并未涉及证券投资和理财交易，且微信群名称与公司账户名称不一致，由此更加确认该公司涉及非法集资。

为避免老人经济受损，行长向老人展示了非法集资相关案例，同时介绍了“个股期权”有关知识。为让老人进一步信服，行长还帮助老人分析了非法集资的一贯手段，当场通过老人微信向对方表达“银行坚持不让转账”的意思，对方马上回复“让银行给您开通网银，回家后我教您入金”。

经过上述“测试”，老人终于有所醒悟，意识到自己被骗，当即退出微信群，并对支行的帮助给予高度赞扬。

编者按：

当前社会上一些公司打着互联网金融的旗号，以理财或股票投资可获得高收益、高回报为幌子从事非法集资活动，给银行业金融机构的正常业务发展带来诸多不利影响，使得部分不明真相的普通民众身受其害，社会经济环境面临不稳定因素。

为此，银行业金融机构无论是现金柜台或是智能柜台，在办理转账汇款业务时，首先应严格落实“三问两看一核对”，即：一问客户转（汇）资金用途，二问客户是否知晓收款方情况，三问客户是否了解接受账户信息广州线上炒股；一看客户办理业务时神色是否慌张，二看客户是否持续接听电话或查看短信；核对客户所留信息是否真实合理。其次发现异常情况后，要立即启动防诈骗应急预案，对客户进行及时有效的劝阻，结合相关案例开展宣传，尽全力对客户风险资金进行“截留”，有效保护客户资金安全。

文章来源：平安中行

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