作为财富办理事务转型的一大抓手，基金投顾事务对试点证券公司的重要性显而易见。9月以来，券商上线相关产品节奏显着加快。基金投顾试点事务展开至今已有近一年时刻，7家试点券商中有5家现已推出相关产品。

业内人士以为，证券公司凭仗多年财富办理转型堆集的投顾团队以及依托卖方研讨资源的财物装备才能，有望在获批组织中锋芒毕露。

5家券商已上线

2019年10月，证监会发布《关于做好揭露征集证券出资基金出资参谋事务试点工作的告诉》，公募基金出资参谋事务试点正式落地。本年2月，证监会批复了第一批7家券商展开基金投顾事务，分别为国泰君安、银河证券、中信建投、申万宏源、华泰证券、中金公司、国联证券。基金投顾事务展开至今已近一年，揭露材料显现，7家试点券商中有5家相关事务已相继落地。

9月7日，中信建投证券推出基金出资参谋服务品牌“蜻蜓管家”。9月9日，中金公司财富办理事务渠道中金财富推出专心于公募基金的出资参谋服务“A+基金投顾”。“A+基金投顾”交融了中金公司渠道的研讨实力、装备才能和财富规划堆集。中金财富期望经过该服务，将长时间服务高净值客户堆集的才能提供给更广泛的出资者，助力客户出资方针的完结。

此外，本年上半年，国联证券、银河证券和国泰君安均已上线基金投顾相关产品。国联证券在半年报中表明，公司4月21日完结第一批客户的签约和买卖，作为首家展业的券商，公司将基金投顾事务作为财富办理转型的重要抓手，经过出资者教育、职工训练、体系建造优化及立异协作形式，尽力拓宽事务规划，更好服务广大客户。到陈述期末，基金投顾从业人员474人，基金投顾事务签约总人数5150人，授权账户财物规划5.36亿元。

我国银河半年报显现，公司“财富星-基金管家”项目于5月15日上线，到陈述期末，已向25家营业部敞开，累计签约客户1270人，累计托付财物2400万元。

财富办理转型重要抓手

在券商财富办理转型如火如荼的布景下，基金投顾事务对券商的价值不言自明。方正证券非银行金融组分析师左怅然以为，资管新规推出后，银行理财打破刚兑，净值化转型加快。一起，券商大集合产品的整理，也倒逼证券公司完结公募化、净值化转型。两大金融组织的转型改变了出资者的危险收益认识，以智能投顾为代表的、长时间收益率趋稳的、合适中小出资者的基金投顾产品渐受重视。

左怅然指出，基金投顾事务的竞争力首要取决于四大要素：客户根底、投顾团队实力、组合出资才能、产品丰富性。证券公司凭仗多年财富办理转型堆集的投顾团队以及依托卖方研讨资源的财物装备才能，有望在获批组织中锋芒毕露。

不同组织从事基金投顾事务有不同优势，安全证券发布的研报以为，证券公司在投研人员和投研才能上有优势，一起也有必定的客户根底，归纳实力相对较好。在证券买卖佣钱费率明显下滑的布景下，证券公司亟待做财富办理转型，基金投顾事务必定成为一个重要抓手。