运用投資所謂的互聯網金融平臺、線下高額返利項目為名吸收資金构成資金池，以購物積分返利、高額投資回報等利誘方法吸納會員投資，誰知資金鏈斷裂，無法向投資人兌現返利，致900餘人血本無歸。

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2020年4月17日，江蘇無錫濱湖區公民檢察院辦理的一同不合法吸收公眾存款案，向我們揭穿瞭這傢通過所謂的返利不合法吸收公眾存款的公司的運作本相。

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承諾購買股權可獲利千倍

2016年2月，楊某與别人建立瞭一傢貿易公司，但一向沒有實際經營，其瞭解到某互聯網金融平臺的投資方法“十分賺錢”後，就開始尋找协作夥伴，後通過别人介紹認識瞭朱某，楊某向朱某推薦瞭上述互聯網金融平臺，稱在平臺商城上充值，平臺承諾以積分返利方法，實現“消費全返”，這個積分能够依照每日萬分之五來提現，通過所謂的積分杠桿，實現花1元能够獲得7.25元收益回報的“發財夢”。兩人一拍即合，计划參照這個平臺的經營方法，一同經營公司。2016年6月，朱某入股楊某註冊建立的貿易公司，並擔任公司法人，楊某則擔任公司董事長。

依照楊某與朱某的思路，顧客能够在公司的網上商城和手機客戶端註冊成為會員，並通過消費獲得積分，依照每日積分總額的萬分之五提現。這種方法能够快速招引資金，然後用這筆資金去發展公司業務，乃至實現公司上市夢想。楊某還設計出一個股權投資項目並承諾：隻要投資9600元購買股權，待公司上市就能够獲得1200萬的回報。躍躍欲試的投資者們抵擋不住這樣的誘惑爭相参加，最終跳入瞭這個夸姣的“願景”裡。

返利旗號隐藏玄機

朱某的貿易公司為瞭招引更多人投資、吸收更多資金，此後還陸續推出瞭一系列線下投資項目，無一不承諾高額返利。在一些公開宣傳中，楊某繪聲繪色地向新老投資者介紹返利方法，並拋出糖衣炸彈——隻要成功拉別人投資，就能獲得5%的推薦獎。很快，投資者們一傳十十傳百，拉著親朋老友、邻居鄰裡參與進來，公司的資金也像滾雪球一樣越來越多。

楊某提出這些項目首要還是為線下公司發展進行“圈錢”。而在資金的分配运用中，除瞭部分用於公司經營外，一部分是把圈來的資金用於返還客戶到期的返利，一部分投到那個承載瞭楊某和朱某發財夢的互聯網金融平臺，他們期望把金融平臺賬戶中的積分池做大，從而獲得更多的回報，繼而一向在裡面復投。他們算下來，隻要這個平臺不倒閉，他們就有才能兌付投資人的返利和本金，還能够賺上一大筆，朝著公司上市夢想再進一步。

資金鏈斷裂東窗事發

但兩人的計劃中隐藏著一個丧命缺点——面對需求兌付投資人的高額返利，公司正常經營的利潤底子無法兌付，實質上公司經營的線下零售超市也屬於虧損中，所以他們像賭博一樣把 “寶”悉数壓到瞭該互聯網金融平臺上。但是，法網恢恢疏而不漏，2018年5月，被寄予悉数期望的該互聯網金融平臺因涉嫌不合法集資活動而被公安機關查處。此時楊某和朱某的貿易公司也無力返還投資人的返利和本金。投資人的返利被一拖再拖，不要說公司上市瞭，就連本金也賠進去瞭，於是投資人紛紛向公安機關報案。公安機關遂立案偵查，後移交無錫市濱湖區檢察院審查起訴。

2020年4月，該涉案貿易公司、楊某和朱某因涉嫌不合法吸收公眾存款罪，被無錫市濱湖區檢察院依法提起公訴。

檢察官提示

事實上，本案中不合法集資的手法並不復雜，运用的便是投資者以小搏大的趨利心思，屢次得手。

檢察官在此提示：投資者要樹立理性投資觀念，選擇合法正規的金融機構，在投資前多作“功課”，查詢資質、咨詢相關法令和金融專業人士，触及大宗投資時必定要和傢人溝通商议，學會透過現象看本質，不要被违法分子宣扬的低風險、高收益投資項目所遮盖雙眼，一旦發現有投資理財平臺或團夥存在經濟违法的線索或情況，及時向相關主管部門舉報或许向公安機關報案。

來源：濱檢在線微信公眾號